La Bank of America rapporte des recettes record de 16,89 milliards de dollars US, soit 4,15 dollars US par action pour 2005

CHARLOTTE, Caroline du Nord, January 24 /PRNewswire/ --

Le BPA a augmenté de 12 % Les résultats de 2005 ont augmenté de 16 % Le rapport de rendement est au-dessous de 50 % pour l'année Les résultats du quatrième trimestre sont de 3,77 milliards de dollars US, soit 0,93 dollar US par action

La Bank of America Corporation a rapporté aujourd'hui que les revenus nets de 2005 ont augmenté de 19 % pour passer de 14,14 milliards de dollars US l'année passée à 16,89 milliards de dollars US. Les bénéfices par action (diluée) ont augmenté de 12 % pour passer de 3,69 dollars US à 4,15 dollars US. La rémunération moyenne des actions ordinaires pour l'année était de 17,03 %.

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Si on exclut les 412 millions de dollars US de frais de fusion et de restructuration avant taxes, soit 6 cents par action, la société a gagné 4,21 dollars US par action en 2005. En 2004, avant les 618 millions de dollars US de frais de fusion et de restructuration avant taxes, soit 11 cents par action, les résultats étaient de 3,80 dollars US par action.

En 2005, les recettes ont augmenté de 16 %, alors que les frais non porteurs d'intérêts ont augmenté de 6 %, produisant un levier d'exploitation positif de 10 points de pourcentage. La croissance des recettes est due à une augmentation de 28 % des revenus non porteurs d'intérêts, y compris les gains de placements en actions, un revenu plus élevé des cartes et des profits de comptes d'exploitation.

Au quatrième trimestre de 2005, les revenus nets étaient de 3,77 milliards de dollars US, soit 0,93 dollar US par action (diluée), comparé à 3,85 milliards de dollars US, soit 0,94 dollar US par action l'année avant.

Si on exclut les 59 millions de dollars US de frais de fusion et de restructuration avant taxes, soit 1 cent par action, la société a gagné 0,94 dollar US par action au dernier trimestre. En 2004, avant les 272 millions de dollars US de frais de fusion et de restructuration avant taxes, soit 4 cents par action, les résultats étaient de 0,98 dollars US par action.

Le déclin des résultats du quatrième trimestre est la conséquence d'une augmentation des frais de provisions pour dépréciation et d'une baisse des résultats d'exploitation. Les recettes totales ont augmenté de 3 % par rapport à l'année précédente suite à des revenus plus élevés provenant des cartes, des prêts sur créances hypothécaires et des gains de placements en actions alors que les frais non porteurs d'intérêts ont légèrement diminué.

Note : Selon les règles comptables d'achat, les résultats rapportés pour l'année 2004 entière ne comprennent pas l'impact de FleetBoston Financial Corporation au premier trimestre 2004. Fleet a été acquis le 1er avril 2004.

<< Avec une croissance à double chiffre des revenus nets, des résultats par action et des recettes d'année en année, 2005 a de nouveau été une année fructueuse pour la Bank of America. Cependant, nous avons souffert, comme les autres, de plusieurs éléments au quatrième trimestre. >> affirme Kenneth D. Lewis, Président et PDG. << L'impact du changement des lois sur la faillite et les changements de nos pratiques en ce qui concerne les amortissements de découverts et les frais qui résultent d'un dépassement des limites des cartes de crédit ont réduit les résultats avant taxes d'environ 320 millions de dollars US. De plus, nous avons vécu un trimestre d'exploitation faible bien au dessous de notre performance les trimestres récents. La question des faillites ne se reproduira pas et devrait même avantager notre poussée vers l'avant car nous prévoyons une réduction du niveau des dépôts de bilans sous la nouvelle loi. Nous prévoyons sans aucun doute une meilleure exploitation au cours des prochains trimestres. A part ces questions, nos activités ont connu une très bonne année et un quatrième trimestre bien solide, ce qui constitue une bonne fondation pour 2006. >>

Hauts lieux des activités 2005 - Au cours de 2005, la Bank of America a annoncé son projet de fusion avec la MBNA et le 1er janvier 2006 la banque a clôturé cette fusion, créant le plus grand émetteur de cartes de crédit aux Etats-Unis, tel que mesuré par les soldes. - La banque a ajouté un record de 2,3 millions nets de nouveaux comptes chèques de dépôts et possède maintenant un portefeuille de plus de 52 millions de comptes, y compris comptes chèques et d'épargne. - Les dépôts totaux moyens ont augmenté de plus de 14 % pour atteindre 632 milliards de dollars US. - Les prêts et baux moyens totaux ont augmenté de plus de 13 % pour atteindre 537 milliards de dollars US. - Les recettes des cartes de débit ont augmenté de 32 % suite à 29 % d'augmentation en volume d'achats. - Le partenariat entre la Banque commerciale mondiale et la Banque d'investissement mondiale dans la couverture de la clientèle a aidé la Banc of America Securities à élever ses classements de parts de marché dans les services bancaires d'investissements. - Le volume de production de prêts sur valeur domiciliaire a augmenté de 27 % pour atteindre un record de 72 milliards de dollars US en 2005. La Bank of America un des plus gros fournisseurs de prêts sur valeur nette de la propriété du pays tel que mesuré par les soldes impayés. - Le total des ventes de produits par cyber commerce a atteint 3,8 millions d'unités en 2005, une augmentation de 69 %. Ceci comprend 2,3 millions d'activations en ligne, 380 000 nouveaux comptes d'épargne, 375 000 nouveaux comptes de cartes de crédit et 298 000 nouveaux comptes chèques. La Bank of America est le chef de file mondial des services bancaires en ligne, avec 14,7 millions d'abonnés et 7,3 millions de payeurs de factures en ligne. - Le total des actifs sous gestion a augmenté de presque 7 % pour atteindre 482 milliards de dollars US. - Basé sur les actifs sous gestion pondérés sur 3 ans, 82 % des fonds de Columbia Management Group (fonds propres, caisses à revenus fixes, fonds du marché monétaire) sont dans les 35ème rangs centiles selon le classement général Lipper des organisations de placement collectif en valeurs mobilières.(A) - 39 % des fonds propres et des caisses à revenus de Columbia Management, selon le classement de Morningstar, ont été classés 4 ou 5 étoiles le 31 décembre 2005. (B) Les hauts lieux de la clientèle 2005 - Plus de 1,1 millions de clients de la Bank of America ont signé en faveur du programme Keep the Change(TM) (gardez la monnaie), qui fournit une fonction d'épargne gratuite intégrée à la carte de débit. Le programme a généré plus de 250 000 nouveaux comptes chèques et plus de 400 000 nouveaux comptes d'épargne depuis qu'il a commencé en septembre. - Plus de 89 000 clients ont signé en faveur de SafeSend(R), un service pratique qui permet aux clients de faire des envois au Mexique gratuitement. La nouvelle fonction, disponible à quiconque possède un compte chèque personnel avec la Bank of America, a entraîné plus de 20 000 nouveaux comptes chèques. - Pour la seconde année d'affilée, la Bank of America a été classée No. 1 pour la sécurité en ligne dans une étude indépendante de 28 banques. Javelin Strategy & Research a classé la Bank of America première en général dans son Tableau de classement de sécurité des services bancaires en ligne. Bank of America a aussi été classée No. 1 pour la prévention et la résolution de vol d'identité. L'année dernière, la Bank of America a lancé SiteKey(TM), un système d'authentification bidirectionnel qui aide la banque et les clients à s'identifier l'un l'autre au moyen d'une image et de simples questions de défi. La revue BusinessWeek a appelé SiteKey un des meilleurs produits de consommation de 2005.

Résumé financier du quatrième trimestre

Recettes

Les recettes, sur la base d'un montant équivalent entièrement imposable, ont augmenté de 3% pour passer de 13,92 milliards de dollars US au quatrième trimestre 2004 à 14,37 milliards de dollars US.

Le produit net des intérêts, sur la base d'un montant équivalent entièrement imposable, était de 8,1 milliards de dollars US, comparé à 7,95 milliards de dollars US l'année précédente. L'augmentation était menée par l'impact de la croissance des prêts commerciaux au marché moyen et au consommateur et des niveaux plus élevés de dépôts domestiques. L'impact de ces augmentations était compensé par les effets d'une courbe de rendement aplatie et d'une plus faible contribution relative à l'exploitation. Le rendement net des intérêts a diminué de 36 points de base pour atteindre 2,82 %.

Les revenus non porteurs d'intérêts ont augmenté de 5 % pour passer de 5,97 milliards de dollars US à 6,26 milliards de dollars US. Ces résultats étaient menés par les augmentations des revenus sur les cartes, sur les services bancaires hypothécaires et les gains de participations.

Les gains sur la vente de titres de créance étaient de 71 millions de dollars US ce trimestre comparé à 101 millions de dollars US au quatrième trimestre de 2004.

Rendement

Le rapport de rendement au quatrième trimestre de 2005 était de 50,95 % (50,54 %, frais de fusion et de restructuration exclus). Les frais non porteurs d'intérêts restaient relativement inchangés à 7,32 milliards de dollars US comparés à 7,33 milliards de dollars US il y a un an. Les frais de ce trimestre comprennent les réductions de frais de marketing et une augmentation de la rémunération au rendement. Egalement inclus dans les frais du quatrième trimestre étaient 59 millions de dollars US de frais de fusion et de restructuration avant taxes associés à la fusion de Fleet.

Qualité de crédit

La qualité du crédit a été généralement stable. Comme prévu, tant les frais d'amortissement que de provision ont augmenté au quatrième trimestre par rapport au troisième trimestre de 2005 et au quatrième trimestre de 2004 à cause du niveau record des dépôts de bilans atteint en anticipation des changements législatifs à prendre effet en Octobre. Les résultats du quatrième trimestre incluaient une valeur estimée de 524 millions de dollars US en amortissements différentiels et 143 millions de dollars US en frais de provision attribuables à la réforme sur la faillite. En plus de ceci, les coûts de crédit ont augmenté à partir de l'an passé à cause du taux d'amélioration plus lent de la qualité du crédit commercial et des soldes accrus du portefeuille des cartes.

- La provision pour pertes de crédit était de 1,40 milliards de dollars US, plus élevée que les 1,16 milliards de dollars US du troisième trimestre 2005, et de 706 millions de dollars US une année avant. - Les amortissements nets étaient de 1,65 milliards de dollars US, soit 1,16 % des prêts et baux moyens. Ceci est à comparer aux 1,15 milliards de dollars US, soit 0,84 % des prêts et baux moyens, du troisième trimestre 2005 et 845 millions de dollars US, soit 0,65 % des prêts et baux moyens, au quatrième trimestre 2004. - Les actifs non performants étaient de 1,60 milliards de dollars US, soit 0,28 % du total des prêts, baux et propriétés saisies, au 31 décembre 2005. Ceci est à comparer aux 1,60 milliards de dollars US, soit 0,29 %, au 30 septembre 2005 et aux 2,46 milliards de dollars US, soit 0,47 % au 31 décembre 2004. - Les déductions accordées pour les pertes sur prêts et baux étaient de 8,05 milliards de dollars US, soit 1,40 % des prêts et baux, au 31 décembre 2005. Ceci est à comparer aux 8,33 milliards de dollars US, soit 1,50 % au 30 septembre 2005 et aux 8,63 milliards de dollars US, soit 1,65 % au 31 décembre 2004.

Gestion de capital

Le capital social total était de 101,22 milliards de dollars US au 31 décembre 2005. Les actifs de fin de période ont augmenté jusqu'à 1,29 billions de dollars US. Le rapport de fonds propres de niveau 1 était de 8,21 %, le même qu'au 30 septembre 2005 mais plus élevé que les 8,10 % de l'année précédente.

Au cours du trimestre, la Bank of America a payé un dividende en espèces de 0,50 dollar US par action. La société a aussi émis 18,9 millions d'actions ordinaires, surtout liées aux droits préférentiels de souscription des employés et aux plans d'attribution, et ont racheté 32,3 millions d'action ordinaires. Les actions ordinaires de fin de période émises et en circulation étaient au nombre de 4,00 milliards au quatrième trimestre, comparé aux 4,01 milliards au troisième trimestre 2005 et aux 4,05 milliards au quatrième trimestre 2004.

Résumé financier pour l'année 2005 entière

Recettes

Les recettes, sur la base d'un montant équivalent entièrement imposable ont augmenté de 16 % pour passer de 49,60 milliards de dollars US en 2004 à 57,60 milliards de dollars US.

Le produit net des intérêts sur la base d'un montant équivalent entièrement imposable a augmenté de 8 % pour passer de 29,51 milliards de dollars US l'année passée à 31,99 milliards de dollars US. L'augmentation provient de l'ajout de Fleet, de la croissance des prêts commerciaux au marché moyen et au consommateur, des niveaux plus élevés de dépôts domestiques et d'un plus gros portefeuille de titres. L'impact de ces augmentations était partiellement amorti par les effets d'une courbe de rendement aplatie et une plus faible contribution associée à l'exploitation. Le rendement net des intérêts a diminué de 38 points de base pour atteindre 2,88 %.

Les revenus non porteurs d'intérêts ont augmenté de 28 % pour passer de 20,08 milliards de dollars US à 25,61 milliards de dollars US. Ces résultats proviennent de l'addition de Fleet, de l'augmentation des gains de participation, des revenus des cartes, et des bénéfices des comptes d'exploitation.

Les gains sur la vente de titres de créance étaient de 1,08 milliards de dollars US en 2005, une diminution significative par rapport aux 2,12 milliards de dollars US de 2004.

Rendement

Le rapport de rendement pour 2005 était de 49,79 % (49,08 % frais de fusion et de restructuration exclus). Les frais non porteurs d'intérêts ont augmenté de 6 % pour passer de 27,01 milliards de dollars US il y a un an à 28,68 milliards de dollars US principalement à cause de l'addition de Fleet et de l'accroissement de la plateforme des marchés de capitaux. Inclus dans les dépenses de 2005 étaient les 412 millions de dollars US de frais de fusion et de restructuration avant taxes associés à la fusion de Fleet. Les économies d'échelle 2005 provenant de la fusion avec Fleet étaient de 1,85 milliards de dollars US.

Qualité de crédit

Les frais de provision étaient de 4,01 milliards de dollars US en 2005, une augmentation de 45 % par rapport à 2004. Le montant total des amortissements nets était de 4,56 milliards de dollars US, soit 0,85 % des prêts et baux, comparé aux 3,11 milliards de dollars US, soit 0,66 % des prêts et baux de 2004. L'augmentation des frais de provision et des amortissements nets provient de la croissance et de l'acclimatation du portefeuille des cartes de crédit, les nouvelles avances sur les comptes sécurisés précédemment et l'impact de l'augmentation des dépôts de bilan. La qualité du crédit commercial est restée forte. Cependant, un taux d'amélioration de la qualité du crédit commercial plus lent qu'en 2004 a contribué à une réduction du bénéfice des provisions.

Gestion du capital

En 2005, la Bank of America a payé plus de 7,68 milliards de dollars US de dividendes en espèces aux actionnaires ordinaires. La société a aussi émis 79,6 millions d'actions ordinaires, surtout liées aux droits préférentiels de souscription des employés et aux plans d'attribution, et a racheté 126,4 millions d'actions ordinaires pour 5,76 milliards de dollars US, résultant en une diminution nette de 46,9 millions d'actions ordinaires.

(Montants en dollars US) Résultats d'un secteur d'activités sur toute l'année 2005 Services bancaires internationaux au consommateur et aux petites entreprises (Dollars en millions) 2005 2004 Total des recettes (1) $28 876 $25 156 Provision pour pertes de crédit 4 271 3 333 Frais non porteurs d'intérêts 13 440 12 555 Revenus nets 7 156 5 971 Rapport de rendement 46,5 % 49,9 % Retour sur capital social moyen 21,3 21,3 Prêts et baux (2) $144 019 $122 148 Dépôts (2) 306 038 283 481 (1) Sur la base d'un montant équivalent entièrement imposable (2) Soldes moyennés sur la période

En 2005, les recettes ont augmenté de 15 % et les revenus nets ont augmenté de 20 %. Ceci était dû à une forte croissance prolongée du secteur cartes, à la croissance constante des comptes de dépôt, à la croissance des soldes et à l'augmentation des activités, ce qui a généré une augmentation des revenus de commissions. Ont également contribué les revenus des prêts sur créances hypothécaires d'entreprise nettement plus élevés, surtout en raison d'une réduction des droits d'administration de la créance hypothécaire en 2004, et à l'addition de Fleet.

Les revenus des cartes ont augmenté de plus de 25 % pour atteindre 5,48 milliards de dollars US comme résultat de l'augmentation de l'activité client, de la croissance des créances gérées et de l'impact de l'acquisition de National Processing, Inc. au quatrième trimestre 2004. La division Consommation Immobilier de la banque a donné une meilleure performance pour l'année, y compris 42 % de croissance sur la moyenne des prêts sur la valeur nette de la propriété à 63,9 milliards de dollars US de créances.

Les frais de provision ont augmenté surtout à cause de la croissance et de l'acclimatation du portefeuille de cartes de crédit, des nouvelles avances sur les comptes sécurisés précédemment et de l'impact des amortissements différentiels de la reforme sur les faillites.

Au quatrième trimestre, les revenus nets ont augmenté de 9 % pour passer de 1,61 milliards de dollars US il y a un an à 1,76 milliards de dollars US. Les recettes ont augmenté de 4 % pour passer de 7,12 milliards de dollars US à 7,43 milliards de dollars US. Les revenus des cartes ont augmenté de 8 % et des commissions de 6 %. Les frais des provisions ont augmenté surtout à cause des amortissements de cartes plus élevés résultant de la reforme sur les faillites et la croissance et l'acclimatation du portefeuille.

(montants en dollars US) Services commerciaux et financiers internationaux (Dollars en millions) 2005 2004 Total des recettes (1) $11 160 $9 251 Provision pour pertes de crédit (49) (442) Frais non porteurs d'intérêts 4 162 3 598 Revenus nets 4 562 3 844 Rapport de rendement 37,3 % 38,9 % Retour sur capital social moyen 15,6 15,9 Prêts et baux (2) $180 557 $151 725 Dépôts (2) 106 951 93 254 (1) Sur la base d'un montant équivalent entièrement imposable (2) Soldes moyennés sur la période

En 2005, les Services commerciaux et financiers internationaux ont bénéficié d'une forte croissance des prêts sur tous les secteurs d'activité, ce qui comprend l'achat de prêts de General Motors Acceptance Corporation et l'addition de Fleet. La croissance des prêts était spécialement forte au nord-est cette année. Les revenus nets ont augmenté de 19 % vu que de fortes recettes combinées à un levier d'exploitation amélioré ont eu raison des bénéfices de provision réduits. Les recettes ont augmenté de 21 %.

Les prêts et baux moyens des Services commerciaux et financiers internationaux ont augmenté de 29 milliards de dollars US, soit de 19 %, suite au fait que l'activité commerciale a continué à augmenter, contrecarrant les effets d'une compression d'écart continue. La forte croissance des dépôts était attisée par les augmentations des services bancaires immobiliers commerciaux et d'entreprise.

La réduction de 393 millions de dollars US du bénéfice de provision en 2005 provient d'un ralentissement du taux d'amélioration de la qualité du crédit commercial.

Au quatrième trimestre 2005, les revenus nets étaient de 1,13 milliards de dollars US, une diminution par rapport aux 1,21 milliards de dollars US d'il y a un an. Les recettes ont augmenté de 7 % pour passer de 2,72 milliards de dollars US il y a un an à 2,90 milliards de dollars US. Une forte croissance des prêts et des dépôts était tempérée par une augmentation de 391 millions de dollars US en provisions, comparé au même trimestre l'an dernier.

(montants en dollars US) Services bancaires d'investissement et de marchés de capitaux internationaux (Dollars en millions) 2005 2004 Total des recettes (1) $9 009 $9 046 Recettes associées à l'exploitation 3 108 3 062 Revenus de banque d'investissement 1 749 1 783 Provision pour pertes de crédit (244) (445) Frais non porteurs d'intérêts 6 678 6 581 Revenus nets 1 736 1 924 Rapport de rendement 74,1 % 72,8 % Retour sur capital social moyen 16,7 19,3 Prêts et baux (2) $34 353 $33 891 Dépôts (2) 84 979 74 738 Productifs d'intérêts associés à l'exploitation(2) 299 374 227 230 (1) Sur la base d'un montant équivalent entièrement imposable (2) Soldes moyennés sur la période

En 2005, les recettes ont légèrement diminué pour passer de 9,05 milliards de dollars US à 9,01 milliards de dollars US. Le produit net des intérêts a diminué de 19 % dû à une marge d'exploitation plus basse causée par une courbe de rendement plate et un écart et un revenu sur les droits du portefeuille de prêts réduits. Les revenus non porteurs d'intérêts ont augmenté de 14 % suite à des bénéfices d'exploitation et des commissions sur le capital social qui font plus que compenser le déclin de la marge d'exploitation. Les recettes de la Banque d'investissement ont légèrement diminué ainsi que les frais de gestion.

Les revenus nets ont diminué de 10 % pour atteindre 1,74 milliards de dollars US, surtout à cause du déclin des bénéfices sur provisions résultant du ralentissement de l'amélioration de la qualité de crédit. Ceci était partiellement compensé par les gains sur les ventes de titres. Les moindres frais légaux et de règlement de 2004 ont été compensés par l'investissement sur la plateforme des marchés de capitaux.

Au cours de 2005, la Banc of America Securities, a réalisé plusieurs gains de parts de marché tels que tabulés par Thomson Financial. Ceux-ci comprennent une augmentation de la part du marché de la prise ferme de dettes à haut rendement qui passe de 10,7 % à 12,0 %; la prise ferme de dettes de classe investissement qui passe de 5,2 % à 7,4 % et les finances publiques qui passe de 4,0 % à 4,9 %. La Banc of America Securities a maintenu ses cinq premières places en prêts syndiqués, prêts adossés, prise ferme haut rendement et d'investissement.

Au quatrième trimestre, les revenus nets ont diminué de 589 millions de dollars US il y a un an pour atteindre 123 millions de dollars US. Les recettes étaient de 1,95 milliards de dollars US comparées aux 2,19 milliards de dollars US d'il y a un an. La réduction à 191 millions de dollars US des bénéfices sur provision provient principalement du ralentissement du taux d'amélioration de la qualité du crédit commercial. Des résultats légèrement meilleurs des services de banque d'investissement et des recettes d'exploitation de produits liés au taux d'intérêt ont été tempérés par une réduction des recettes d'exploitation causée par une activité réduite du marché des revenus fixes et des produits de change.

(montants en dollars US) Gestion internationale d'investissement et de patrimoine (Dollars en millions) 2005 2004 Total des recettes (1) $7 393 $5 933 Provision pour pertes de crédit (5) (20) Frais non porteurs d'intérêts 3 672 3 431 Revenus nets 2 388 1 605 Rapport de rendement 49,7 % 57,8 % Retour sur capital social moyen 23,3 19,4 Prêts et baux (2) $54 021 $44 057 Dépôts (2) 115 301 83 053 (en milliards de dollars) Le 31/12/05 Le 31/12/04 Actifs sous gestion $482,4 $451,5 (1) Sur la base d'un montant équivalent entièrement imposable (2) Soldes moyennés sur la période

En 2005, La Gestion Internationale d'Investissement et de Patrimoine a fait monter les revenus nets de 49 %, surtout suite au bénéfice de Fleet, les droits de gestion d'actifs plus élevés, un plus grand volume de prêts et des recettes de dépôts plus élevées dues en partie à la migration des relations de Premier Banking, des Services Bancaires Internationaux aux Consommateurs et aux Petites entreprises.

Les frais de gestion des actifs ont augmenté de 21 % depuis 2004 suite à l'addition de Fleet et de la forte croissance des actifs sous gestion, depuis le 31 décembre 2004, de plus de 30 milliards de dollars US, soit de 7 %. La croissance des actifs sous gestion était due à plus de 24 milliards de dollars US d'apports nets ainsi qu'à une augmentation des valeurs marchandes.

La vente des services de courtage aux clients de Premier Banking, le secteur de la masse opulente, a continué de grandir. Environ 28 % des clients de Premier Banking ont utilisé ces services d'investissement en fin d'année, une augmentation sur les 25 % de la fin de l'année 2004.

Au quatrième trimestre 2005, les revenus nets ont augmenté de 32 % par rapport à l'année précédente pour atteindre 636 millions de dollars US. Les recettes ont augmenté de 15 % pour atteindre 1,93 milliard de dollars US.

Rubrique << Autres >>

En 2005, la Rubrique << Autres >> a reflété 1,0 milliard de dollars US de revenus nets, comparé aux revenus nets de 799 millions de dollars US pour 2004. Les gains de placement en actions étaient de 1,6 milliards de dollars US en 2005 comparés aux 750 millions de dollars US en 2004. Au quatrième trimestre de 2005, la Rubrique << Autres >> a reflété 112 millions de dollars US de revenus nets, comparé à une perte nette de 47 millions de dollars US pour la même période de l'année passée. Les gains de placement en actions étaient de 403 millions de dollars US au quatrième trimestre de 2005 comparés aux 402 millions de dollars US pour la même période de l'année passée.

Note : Ken Lewis, président et PDG, et Al de Molina, Directeur financier, discuteront les résultats de 2005 dans une téléconférence tenue aujourd'hui à 9 h 30 (heure de l'est). L'appel, diffusé sur le web, est accessible sur le site web de la Bank of America à l'adresse http://investor.bankofamerica.com.

Bank of America est une des plus grandes institutions financières du monde, desservant des particuliers, de petites et moyennes entreprises et des institutions de grosse taille, offrant une gamme complète de produits et de services financiers et de gestion de risques dans les secteurs bancaires, d'investissement, de gestion d'actifs et autres. La société offre une commodité inégalée aux Etats-Unis, entretenant plus de 38 millions de relations avec les clients et les petites entreprises et possédant plus de 5 800 bureaux de banques commerciales, plus de 16 700 distributeurs automatiques et des services bancaires en ligne prisés avec plus de 14 millions d'utilisateurs actifs. Globalement, la Bank of America est le prêteur No. 1 de la Small Business Administration (SBA) aux Etats-Unis et le prêteur SBA No. 1 des petites entreprises détenues par une minorité. La société dessert des clients dans 150 pays et entretient des relations avec 97 % des sociétés Fortune 500 américaines et 79 % des Fortune 500 internationales. Les actions de la Bank of America Corporation (NYSE : BAC) sont cotées à la Bourse de New York.

Enoncés prospectifs

Ce communiqué de presse contient des énoncés prospectifs, y compris des déclarations au sujet des conditions financières, des résultats d'opérations et des perspectives de capacité bénéficiaire de la Bank of America Corporation. Les énoncés prospectifs impliquent un certain nombre de risques et d'incertitudes. Parmi les facteurs qui risquent d'entraîner une différence entre les résultats réels et ceux présentés dans les énoncés prospectifs, on compte, parmi d'autres : 1) une augmentation des affaires prévues suite à des changements de processus et autres investissements, moins élevée que prévu ; 2) une augmentation sensible de la pression concurrentielle entre sociétés offrant des services financiers ; 3) une conjecture économique moins favorable que prévu ; 4) une conjoncture politique, y compris la menace d'activités terroristes dans l'avenir et les interventions associées des Etats-Unis à l'étranger, qui peut avoir un effet négatif sur les conditions économiques et commerciales de la société dans leur ensemble ; 5) des changements de l'environnement du taux d'intérêt capables de réduire les marges et d'impacter sur les sources de fonds ; 6) des changements du taux de change qui augmentent le risque ; 7) des changements de prix et de taux marchands qui impactent négativement sur la valeur des produits financiers ; 8) les mondes législatif et réglementaire, les exigences et les changements qui ont un effet adverse sur les affaires commerciales dans lesquelles la société est impliquée ; 9) les obligations liées à des litiges, y compris coûts, frais, règlements et jugements, qui peuvent avoir un effet adverse sur la société ou sur ses activités ; et 10) des décisions de réduire, vendre ou fermer des unités ou tout autre changement apporté aux différentes activités de la société, quels qu'ils soient. Pour en savoir plus sur la Bank of America Corporation, veuillez lire les rapports de la Bank of America déposés auprès de la SEC et accessibles à l'adresse www.sec.gov.

(A) Lipper Inc. est un contrôleur de performance de sociétés de fonds communs de placement. Lipper classe la performance totale des sociétés de fonds communs de placement (assumant le réinvestissement des distributions) par rapport à d'autres fonds ayant des objectifs et stratégies d'investissement semblables. Lipper ne fait aucun ajustement pour tenir compte de l'effet du poids des ventes. (B) 36 fonds de Columbia Management se sont vu octroyer un classement général de 4 ou 5 étoiles par Morningstar Inc. pour une classe d'actions au moins, pour la période se clôturant le 31 décembre 2005. Pour chaque Fonds de trois ans ou plus, Morningstar calcule un classement Morningstar Rating(tm) basé sur la mesure du Retour Morningstar ajusté au risque. Les premier 10 % des Fonds dans chaque catégorie reçoivent cinq étoiles, les 22,5 % suivants quatre étoiles. Le Classement général Morningstar pour un Fonds est dérivé de la moyenne pondérée des chiffres de performance selon une métrique de trois-, cinq - et dix -ans (le cas échéant) de classement Morningstar. Une performance précédente n'est pas une garantie d'une performance future. Site Web : http://www.bankofamerica.com http://investor.bankofamerica.com