FIP Solidaire MAIF 2015 : réduire ses impôts tout en financant des structures solidaires

En 2014, dans la continuité de son engagement en faveur de l'épargne solidaire, la MAIF lançait le 1er FIP solidaire labellisé Finansol. Fort du succès rencontré (14,3 millions d'euros de collecte), la MAIF renouvelle l'opération en lançant le FIP solidaire MAIF 2015. Ce fonds d'investissement, distribué par MAIF Solutions Financière, permet de soutenir des structures solidaires créatrices d'emplois tout en offrant la possibilité de réduire ses impôts. Labellisé Finansol, il se démarque notamment par une absence de frais de gestion (jusqu'en mars 2017). Enfin, un millésime 2016, également labellisé Finansol, est en préparation.

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Un investissement solidaire...

Conçu par la MAIF, en collaboration avec FRANCE ACTIVE et la société de gestion spécialisée 123Venture, le FIP solidaire MAIF 2015 est labellisé Finansol, une première en France.

Ce FIP a vocation à investir 10 % de son actif au capital de la SIFA (Société d'Investissement France Active), dont la mission est d'investir, à des conditions avantageuses, dans des entreprises agréées solidaires (agrément délivré par le Préfet du département où l'entreprise a son siège social) en leur apportant les ressources financières nécessaires pour se développer et ainsi créer et pérenniser des emplois, prioritairement pour des personnes en difficulté.

... Et patrimonial

90% du Fonds seront alloués au financement de PME présentes notamment dans les secteurs de la dépendance/santé (Ehpad, résidences pour séniors) et de l'hôtellerie. En effet, 123Venture estime, compte tenu de son expérience, qu'il s'agit de secteurs porteurs, offrant une certaine visibilité sur leurs revenus et ayant une forte capacité de résistance aux ralentissements économiques.

Avec des frais de gestion absents jusqu'en mars 2017

Traditionnellement, les frais de gestion sont prélevés au taux normal dès les premières années de vie du FIP, alors que le portefeuille de sociétés non cotées n'est pas encore constitué et ne génère pas de revenus. Afin d'améliorer le rendement du FIP Solidaire MAIF 2015 pendant sa phase d'investissement, 123Venture innove et décide de ne pas prélever de frais de gestion jusqu'au 31 mars 2017. Les frais de gestion ne seront ainsi prélevés qu'à compter du 1er avril 2017, c'est à dire lorsque le portefeuille de sociétés non cotées du FIP doit, selon les prévisions de 123Venture, être en mesure de générer des revenus réguliers pour compenser les frais de gestion.

Un engagement fort : une clause d'alignement d'intérêts

Le Fonds a souhaité prendre un engagement fort vis-à-vis des souscripteurs en mettant en place une clause d'alignement d'intérêts. Ainsi, les gérants d'123Venture ne percevront l'intégralité de leur « intéressement » que si les souscripteurs du FIP Solidaire MAIF 2015 atteignent une rentabilité (nette de frais) de 120 % (soit un rendement de 20 % sur l'investissement d'origine au terme de la durée de blocage). Si cet objectif est atteint, le solde des Produits Nets et des Plus-Values Nettes du Fonds (tel que ce terme est défini dans le Règlement du Fonds) sera réparti comme suit :

-          80 % pour les souscripteurs,

-          20 % pour 123Venture (en contrepartie d'un investissement initial dans le FIP d'au minimum 0,25 % du total des souscriptions).

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