Un fonds de placement et une entreprise de microfinancement s'engagent à offrir des services bancaires de détail en Afrique
Cambridge, MA, et Washington, WA, le 23 sept. /PRNewswire/ -- Africa International Financial Holdings, LLC (AIFH) et le Groupe consultatif d'assistance aux plus défavorisés (CGAP) ont annoncé la création d'un partenariat en vue d'offrir de nouveaux services financiers à grande échelle destinés aux foyers à faible revenu d'Afrique. L'AIFH est un fonds d'actions privé spécialisé dans les services bancaires de détail en Afrique subsaharienne. L'AIFH est le plus grand fonds privé de financement par capitaux propres consacré aux services bancaires commerciaux sur le continent. Le CGAP est une entreprise mondiale de microfinancement de premier plan oeuvrant à partir des bureaux de la Banque mondiale et dont le mandat global consiste à aider à l'établissement des services financiers viables pour les personnes défavorisées des pays en développement.
"La proposition de valeur dans laquelle nous investissons par l'entremise de l'AIFH consiste en une banque de détail à segments multiples située en Afrique, où une grande partie de la population à faible revenu et à revenu moyen, laquelle est mal desservie, souhaite avoir accès à des services financiers. Le CGAP ainsi que d'autres organismes ont démontré qu'il peut être rentable d'offrir des services bancaires à ces clients", selon Peter Woicke, vice-président directeur de la Société financière internationale, un investisseur. "Le fait que le fonds mise sur un réseau de succursales de détail pour répondre à cette demande latente permettra d'étendre la participation économique et de favoriser le développement."
Wendy Abt, présidente de WPA, le gestionnaire de fonds d'AIFH, a souligné la taille du marché potentiel. "Aux Etats-Unis, neuf familles sur dix sont titulaires d'un compte bancaire, mais en Afrique subsaharienne, on parle plutôt d'une ou deux familles sur dix. Les investisseurs d'AIFH estiment que sur le plan des affaires, il peut être bénéfique d'offrir des services de dépôt, de paiement et de crédit de base au grand public", a-t-elle précisé. "Le fonds investira dans des banques de la région qui disposent d'importants réseaux de succursales. Notre approche consiste à adopter une position majoritaire, à améliorer la gestion d'exploitation et du risque et à investir dans la prestation de services de détail à tous les segments de clientèle, y compris aux entreprises du secteur non structuré et aux particuliers travaillant dans ce secteur."
"L'AIFH est le seul investisseur bancaire actif en Afrique subsaharienne à avoir pris l'engagement ferme de préserver les réseaux de succursales des banques acquises et d'étendre la portée des services de détail aux populations à faible revenu qui sont majoritaires dans les régions rurales et urbaines", a fait remarquer Elizabeth Littlefield, présidente directrice générale du CGAP. "L'accès à des services financiers comme des comptes d'épargne et des petits prêts ainsi que la capacité de transférer des sommes des marchés urbains à des parents en région rurale peut transformer la vie des familles à faible revenu. Elles peuvent ainsi amasser un fonds d'urgence, accumuler de l'actif, accroître leur revenu et saisir des possibilités." Mme Littlefield, qui a dirigé la division des marchés financiers en développement chez J.P. Morgan avant de se joindre au CGAP, insiste sur le fait que le nouveau partenariat est avantageux sur le plan des affaires et fait avancer la mission sociale du CGAP. "Les premières expériences de microfinancement par des ONG a prouvé de façon irréfutable que les personnes à faible revenu des pays en développement apprécient les services financiers, sont disposées à payer le plein prix pour obtenir ces services et présentent de faibles risques de crédit. Par contre, ce qui est peut-être moins bien compris, c'est que ce groupe démographique représente un énorme marché dont le potentiel n'a pratiquement pas été exploité. Il s'agit pour nous de la première occasion importante de prouver que ces services financiers essentiels peuvent être offerts à grande échelle sur le marché. L'AIFH fait un pas de géant vers la véritable construction de systèmes financiers pour tous en Afrique", a-t-elle indiqué.
Le CGAP se joindra à AIFH pour établir des plans d'affaires en matière de services financiers de détail, notamment des produits de microfinancement, au sein des banques que le fonds acquiert. Chaque banque apportera son réseau de succursales et son infrastructure technologique, tandis que le CGAP concevra et mettra en oeuvre des stratégies visant à déployer des produits de microfinancement de concert avec des partenaires locaux pour les aspects techniques, partout où cela sera possible.
"Compte tenu des marchés actuels et potentiels dans la région, les banques qui sont prêtes à cibler ces deux segments encore inexploités que sont les petites entreprises et les clients à faible revenu jouiront d'un avantage relatif unique", a poursuivi Mme Abt. "En tirant parti des réseaux de succursales déjà en place et des produits de dépôt et de prêt de détail à volume élevé en plein essor pour les clients à faible revenu des régions rurales et urbaines, nous pouvons agir directement sur les possibilités de croissance générale de ces marchés. Notre partenariat avec le CGAP fera toute la différence pour aider les Africains à exercer leur droit à participer à l'économie."
"Ce partenariat fait d'AIFH un partenaire de privatisation unique pour les gouvernements souhaitant promouvoir le développement économique et accroître la participation à l'économie. AIFH répond mieux que quiconque à ces objectifs. Aucun autre investisseur bancaire ne partage cet engagement à étendre les franchises bancaires commerciales afin de servir les segments à faible revenu du marché."
AIFH en bref
Africa International Financial Holdings, LLC, constituée en société à Maurice, est un fonds de souscriptions privées spécialisé dans les services bancaires commerciaux de détail dans les pays de l'Afrique subsaharienne. Au cours des quatre prochaines années, AIFH projette d'acquérir des positions majoritaires dans sept à neuf banques dotées d'importants réseaux en Afrique subsaharienne et de les transformer en banques commerciales exerçant leurs activités de manière efficace et à grande échelle dans tous les segments de la clientèle, dont les micro-entreprises des secteurs non structurés et les particuliers à faible revenu. Parmi les investisseurs d'AIFH, mentionnons HSBC Investment Bank Holdings, plc, la Banque européenne d'investissement, la Société financière internationale et FMO, l'agence de développement des Pays-Bas. Le fonds est géré par WPA, Inc., de Cambridge, au Massachusetts.
Le CGAP en bref
Le CGAP est un organisme spécialisé dans le microfinancement qui se consacre à la création de systèmes financiers destinés aux démunis. Hébergé par la Banque mondiale, le CGAP est un consortium de 28 organismes de développement du domaine du microfinancement. D'importants pays donateurs et des spécialistes de premier plan ont créé le CGAP afin de constituer pour l'industrie une ressource dans l'établissement de normes, la prestation de services consultatifs, le lancement d'activités de recherche et développement, ainsi que le financement de projets novateurs dans ce domaine. Le CGAP est au service des prestataires de services financiers, des organismes donateurs, des gouvernements et d'autres intervenants dans plus de 60 pays.
WPA en bref
WPA, Inc., de Cambridge, dans l'Etat du Massachusetts, est une société de conseil spécialisé qui apporte des solutions aux problèmes que posent les services aux entreprises dans les pays de l'Afrique subsaharienne. Sous la direction de Wendy Abt, l'équipe de gestion du fonds de la WPA compte quelque 50 années d'expérience dans la réorganisation et les opérations bancaires commerciales, sans compter sa réputation auprès des propriétaires et des groupes d'investisseurs ayant pris part à l'acquisition réussie d'une banque aux Etats-Unis. WPA compte parmi sa clientèle des gérants et des actionnaires de banques (des secteurs public et privé), des organismes de réglementation, des organisations multilatérales et internationales, ainsi que des investisseurs. WPA a mené à bien différentes missions couvrant tous les aspects de la gestion, de la restructuration, du redressement et de la privatisation des banques commerciales dans des pays en développement et en transition, de même qu'aux Etats-Unis, en plus d'aider les autorités et les cadres administratifs à concilier considérations de principe, stabilité bancaire et meilleures pratiques.
Le présent communiqué ne constitue pas une offre de vente de titres aux Etats-Unis. Les actions d'Africa International Financial Holdings LLC ne peuvent être offertes ni vendues aux Etats-Unis en l'absence d'un enregistrement en vertu de la U.S. Securities Act of 1933, sous sa version modifiée, ou d'une exemption à cet égard.