Les investisseurs ne comprennent toujours pas les frais, malgré les divulgations MRCC2, selon J.D. Power

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Les conseillers de plein exercice font face à des défis croissants, alors que les milléniaux adoptent les robots-conseillers

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Les investisseurs ne comprennent toujours pas les frais, malgré les divulgations MRCC2, selon J.D. Power

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Une année complète après que de profondes réformes réglementaires entrent en vigueur, obligeant les cabinets de conseil en placement du Canada à divulguer davantage d'informations concernant leurs frais aux clients, la plupart des investisseurs ne comprennent toujours pas ces frais. D'après le rapport de J.D. Power intitulé "2017 Canadian Full Service Investor Satisfaction Study^SM" publié aujourd'hui, moins d'un quart des investisseurs disent avoir une compréhension totale des frais qu'ils paient à leurs conseillers en placement.

"Divulgation ne signifie pas transparence", déclare Mike Foy, directeur principal de la gestion patrimoniale chez J.D. Power. "Oui, les sociétés de placement au Canada doivent divulguer davantage d'informations à propos de leurs frais, en vertu des exigences du nouveau Modèle de relation client-conseiller (MRCC2), mais nos données indiquent que le message n'est pas toujours suffisamment bien compris. L'établissement d'un lien clair entre les frais facturés et la somme apportée est un élément très important pour les conseillers de plein exercice, surtout à présent qu'ils sont confrontés à de nouvelles menaces venant de changements générationnels et technologiques qui ont exposé une vaste portion des actifs des clients au risque d'attrition."

Voici certaines des conclusions clés de l'étude:

• Des frais toujours mystérieux: moins d'un quart (23%) des clients de conseillers en placement ont constaté un quelconque changement durant l'année écoulée sur la manière dont les informations relatives aux frais et à la performance ont été communiquées par leur cabinet-conseil. Le nombre d'investisseurs indiquant comprendre parfaitement les frais ne dépasse pas les 24%, contre 27% en 2016. Les investisseurs avec une compréhension parfaite des frais sont bien plus enclins à recommander leur cabinet-conseil, avec parmi eux 55% de promoteurs¹, contre tout juste 36% parmi ceux ayant moins bien compris.
• Des conseillers hors sujet: plus d'un tiers (36%) des clients indiquent que leur conseiller financier n'a pas clairement communiqué les raisons de la performance de leurs placements, et 41% indiquent que leur conseiller n'a pas expliqué les frais. Même parmi les clients qui avaient connaissance des nouvelles exigences de divulgation et qui ont eu une conversation à ce sujet avec leur conseiller, seuls 35% disent comprendre parfaitement leurs frais.
• L'argent des milléniaux en action, et implantation des robots-conseillers: même s'ils ne représentent encore que 5% de tous les investisseurs de plein exercice, 21% des milléniaux aisés (ceux nés entre 1982 et 1994, disposant de plus de 100 000 dollars en actifs investissables) indiquent qu'ils quitteront définitivement ou probablement leur conseiller actuel au cours des 12 prochains mois. Les milléniaux sont également plus susceptibles d'avoir eu recours à un robot-conseiller (23%), suggérant que même les investisseurs souhaitant rester auprès d'un conseiller traditionnel pourraient être ouverts à la réaffectation de certains actifs vers des modes de conseil alternatifs et moins onéreux.

Classement de l'étude

Edward Jones arrive en tête de la satisfaction des investisseurs vis-à-vis des courtiers de plein exercice au Canada pour la cinquième année consécutive, avec un score de 819 sur une échelle de 1 000 points. Edward Jones termine devant toutes les autres sociétés pour deux des six facteurs clés relatifs à la satisfaction (conseiller financier et performance du placement). Suivent au classement Gestion de patrimoine Assante (811) et ATB Financial (807).

L'étude 2017 mesure la satisfaction générale des investisseurs avec les courtiers de plein exercice et les institutions financières qui proposent de la gestion de patrimoine et des services bancaires privés selon sept facteurs (par ordre d'importance): conseiller financier (33%); informations du compte (18%); performance de l'investissement (18%); gamme de produits proposés (14%); commissions et frais (10%); site internet (5%); et résolution des problèmes (3%).

L'étude se base sur les réponses de 4 903 investisseurs qui font appel à des services de conseil en placement auprès d'institutions financières au Canada. L'étude a été réalisée en mai et juin 2017.

Pour plus d'informations sur l'étude "Canadian Full Service Investor Satisfaction Study", rendez-vous sur http://canada.jdpower.com/resource/canadian-full-service-investor-satisfaction-study.

Retrouvez le communiqué de presse en ligne à l'adresse http://www.jdpower.com/pr-id/2017128.

J.D. Power est un leader mondial des informations client, services-conseils, données et indicateurs analytiques. Ces capacités permettent à J.D. Power d'aider ses clients à stimuler la satisfaction, la croissance et la rentabilité. Créée en 1968, la société J.D. Power est basée à Costa Mesa, en Californie, et dispose de bureaux en Amérique du Nord et du Sud, en Asie-Pacifique et en Europe. J.D. Power est une entreprise de portefeuille du Groupe XIO, une société internationale de placements alternatifs et de capitaux privés, basée à Londres et dirigée par ses quatre fondateurs: Athene Li, Joseph Pacini, Murphy Qiao et Carsten Geyer.

Classement de l'étude
Satisfaction générale des investisseurs avec les courtiers de plein exercice canadiens
(sur une échelle de 1 000 points)

				JDPower.com Power Circle RatingsTM
				pour les consommateurs
Edward Jones		819		5
Gestion de patrimoine Assante		811		4
ATB Financial		807		4
Raymond James Ltd.		803		4
Patrimoine Hollis		794		4
Valeurs mobilières Credential		784		4
Financière Banque Nationale		779		4
RBC		772		3
Moyenne du secteur		771		3
Valeurs mobilières Desjardins		769		3
BMO		768		3
Valeurs mobilières Groupe Investors Inc.		762		3
Banque Scotia		760		3
Placements Manuvie		758		3
CIBC		749		2
Banque TD		748		2

À propos de J.D. Power et des règles publicitaires/promotionnelles www.jdpower.com/about-us/press-release-info

¹ Net Promoter®, Net Promoter System®, Net Promoter Score®, NPS® et les émoticônes relatifs à NPS sont des marques déposées de Bain & Company, Inc., Fred Reichheld et Satmetrix Systems, Inc.

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