Piraeus Bank Group : résultats financiers équivalents à 9 M en 2017

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Piraeus Bank Group : résultats financiers équivalents à 9 M en 2017

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Piraeus Bank
George Papaioannou
Chef du service de presse
gpapai@piraeusbank.gr
+30 210 3288830

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Principaux faits saillants durant une période de 9 mois terminée le 30 septembre 2017

Accroître la rentabilité opérationnelle et renforcer le profil financier

• Revenu bancaire ordinaire, comprenant les revenus hors intérêts et les frais, à 558 M € au T3, + 5 % par rapport à l'an dernier
• Coûts opérationnels à 288 M € au T3, avec une baisse de 4 % par rapport à l'an dernier
• Coût ratio/revenu à 49 % au T3 contre 55 % il y a un an
• Revenu avant provision de 294 M € au T3, en augmentation de 22 % par rapport à l'an dernier
• Position forte du capital maintenue, mise en place du CET-1 à 17,0 % et CET-1 pleinement intégré à 16,6 %

Les NPE et NPL en baisse depuis ⁸ trimestres consécutifs, meilleure performance de sa catégorie

• Objectif opérationnel du NPE atteint en toute transparence pendant 5 trimestres
• Action NPE à 33,8 Md €, en baisse de 4 Md €
• Formation NPE en baisse de 0,3 Md €, formation NPL en baisse de 0,5 Md €, les deux en pré-radiation
• Action NPL à 22,1 Md €, en baisse de 6 Md €

Volume des dépôts accru, confiance réduite en l'Eurosystème

• Augmentation des dépôts en Grèce de 0,9 Md € au T3
• Ratio prêts / dépôts à 109 % ; second meilleur niveau du marché intérieur
• ELA en-dessous de 6 Md € en novembre dernier ; second meilleur niveau du marché intérieur
• Lancement réussi d'un emprunt sécurisé de 0,5 Md € à 5 ans en oct. 2017

Progrès significatifs vers une bonne exécution du « programme 2020 »

• Piraeus Core Bank affiche 311 M € de résultat net en 9 mois, rendement de l'actif de 1,1 %, NIM à 309 points de base
• Bénéfice net légèrement négatif au niveau du Groupe, conséquence d'un assainissement continu et intense
• Nouvelle génération de prêts en légère augmentation pour les PME, visant à de nouveaux prêts > 1 Md € en 2018

Rapport de gestion

« Après une période d'incertitude en début d'année, l'économie grecque est de nouveau sur la bonne voie. Les principaux indicateurs dans les secteurs clés de l'économie reviennent sur un terrain positif et la confiance s'améliore. Ces évolutions alimentent progressivement le marché bancaire.

En accord avec notre engagement pour atteindre les objectifs des NPE convenus avec nos autorités de surveillance, nous avons dépassé les tendances du marché en matière de réduction des NPE et des NPL. Au T3, les NPE ont diminué de 0,7 Md € en glissement trimestriel et de 3,9 Md € par rapport à leur niveau maximum au 15 septembre. La pré-radiation des NPE a été négative avec une baisse de 0,3 Md € au T3, la meilleure performance trimestrielle de Piraeus à ce jour. Les NPL ont diminué de 0,9 Md € en glissement trimestriel, en baisse de 5,8 Md € par rapport à leur niveau maximum au 15 septembre, réduisant considérablement le ratio des créances improductives nationales de 40 % à 36 %. La formation des NPL de pré-radiation au T3 2017 a également été négative avec une baisse d'environ 0,5 Md € au T3 2017.

La tendance positive concernant les dépôts des clients résidentiels s'est accélérée au T3 2017, avec une hausse trimestrielle de 0,9 Md €. La dépendance à la FLU a diminué de 2,5 Md € au T3 2017 en passant à 7,8 milliards d'euros, avant de passer à moins de 6 Md € à la fin du mois de novembre, entraînée par des entrées de dépôts supplémentaires et à un marché interbancaire des pensions plus actif. Les FLU de Piraeus sur les actifs et les ratios de prêts / dépôts nets en Grèce sont tous deux en deuxième position sur le marché.

Le résultat avant provision de Piraeus a progressé de 16 % sur un an en passant à 9 M en 2017, atteignant 844 M €, grâce à une croissance annuelle équilibrée des revenus de 5 % et à une réduction des coûts de 5 %. Les principales sources de revenus bancaires, les revenus nets d'intérêts et de commissions ont enregistré au T3 une forte augmentation de 5 % par rapport à la même période de l'année dernière. Nos mesures accélérées en termes de rentabilité ont entraîné le ratio coût / revenu en Grèce de 9 M en 2017 à 48 % contre 54 % avec 9 M en 2016. Au fur et à mesure que nous avons intensifié nos efforts pour faire face aux problèmes hérités du passé, les provisions sont restées élevées, ce qui s'est traduit par une perte de résultat marginal de 9 M en 2017 concernant les activités continues en baisse de 19 M €. Fin septembre 2017, les ratios de capital CET-1 mis en place et pleinement intégrés dans le Groupe ont tous deux augmenté respectivement en glissement trimestriel de 17,0 % et de 16,6 % pour le deuxième trimestre consécutif.

Le processus de transformation de la Banque progresse rapidement et nous nous concentrons sur la mise en ½uvre rigoureuse de notre plan stratégique, « Programme 2020 », visant à réduire fortement les risques dans notre bilan et à accélérer la normalisation. La Piraeus Core Bank a enregistré un résultat net de 311 M € dans une période de 9 mois en 2017 et une rentabilité des actifs de 1,1 %, mettant en exergue la force et le potentiel de rentabilité de notre activité une fois la transformation du Groupe achevée. La Piraeus Core Bank a livré un solide ensemble de mesures dans une période de 9 mois en 2017, y compris la marge nette d'intérêts de 309 points de base et des frais sur les actifs de 87 points de base. « Piraeus Legacy Unit » (« PLU ») a continué à contracter des EAD de 0,6 Md € d'un trimestre à l'autre. Au cours des derniers mois, nous avons accéléré le rythme de cession des actifs non stratégiques et nous envisageons activement des initiatives de normalisation du bilan inorganique, conformément à notre stratégie de réduction des risques.

L'équipe de direction revitalisée de la Banque, y compris notre nouveau chef du PLU, George Georgakopoulos, travaille sans relâche à la mise en ½uvre de notre plan, conformément aux engagements et objectifs opérationnels, tout en accélérant l'assainissement de notre bilan. Nous avons déjà commencé le processus pour deux opérations d'aliénation de NPE, une pour les affaires et une pour les prêts à la consommation, avec un NPE total sur le montant du bilan de près de 2 Md €. Pour l'année 2017, nous nous sommes engagés à atteindre nos objectifs NPE et nous visons un résultat financier positif.

Christos Megalou, PDG

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