Les exigences des législateurs en faveur de la due diligence des clients basée sur les risques encouragent les meilleures pratiques, selon Norkom Technologies
LEUVEN, Belgique, February 26 /PRNewswire/ --
- Un nouvel article technique explique comment satisfaire aux exigences des régulateurs
La troisième directive européenne, mise en oeuvre par de nombreux pays membres de l'Union européenne cette année, joue un rôle crucial dans la définition d'un standard mondial pour la due diligence des clients. Des réglementations complémentaires apparaissant sur les marchés américains et asiatiques sont en accord avec cet appel en faveur d'une approche proactive basée sur les risques vis-à-vis de l'acceptation et de la surveillance continue des clients.
<< Tandis que certaines organisations ont été freinées par la complexité de cette tâche, d'autres sociétés plus visionnaires ont appréhendé l'approche basée sur les risques avec un certain enthousiasme, estimant que, si elle pouvait être mise en pratique, elle représentait un moyen d'établir des priorités parmi les activités de due diligence des clients, d'améliorer leur efficacité et de gérer les coûts d'exploitation associés >> déclare Rosemary Turley, Directrice de Norkom Technologies.
Mme Turley souligne que la réussite dépend de l'attribution du profil de risque adéquate au point de l'ouverture de compte puis de la surveillance et de l'ajustement de ce profil de risque tout au long du cycle de vie du client.
<< Si 80 % des nouveaux clients peuvent être identifiés comme présentant un risque faible dès le début, justifiant ainsi un processus de vérification minimal, alors la majorité des nouveaux contrats peuvent donner lieu à des transactions rapidement, ce qui ne laisse qu'une minorité pour un processus plus rigoureux. C'est le scénario le plus adéquat.
<< Toutefois, il s'agit seulement d'une étape du processus. L'ajustement automatique du profil de risque d'un client selon les circonstances ou les modifications de son comportement est impératif si l'on souhaite une approche basée sur les risques robuste. En veillant à ce que le niveau de surveillance évolue en conséquence, on privilégie l'efficacité optimale sur les efforts superflus >> explique Mme Turley. << Des modifications pertinentes et précises des profils de risque permettent aux ressources d'enquête d'être concentrées sur les points où elles apportent le plus de valeur. >>
L'article technique de Norkom << Beyond Knowledge: 21st century customer due diligence >> propose les conseils suivants aux sociétés adoptant une approche basée sur les risques pour la due diligence des clients :
Acceptation des clients
- Définissez les risques à l'aide de la liaison de matrice à trois voies, du risque géographique, du risque de produit ou de service et du risque d'entité. La définition du risque en fonction de la région d'activité du client, de la complexité des services qu'il utilise et de ses activités permettent une évaluation précise et rapide du risque.
- Utilisez des flux de travail automatisés pour accélérer le processus d'examen des demandes, complétés par des liaisons directes vers des bases de données de vérification et des listes de surveillance internes et externes.
Gestion du profil de risque
- Utilisez les alertes de détection pour mettre automatiquement en évidence toute modification des informations statiques (adresses, numéros de téléphone, changements des membres du conseil d'administration etc.) et accéder directement à des sources d'informations internes et externes afin d'en vérifier la validité.
- Ajustez le niveau de surveillance en fonction de l'évolution du profil de risque de vos clients afin de garantir que l'effort est concentré sur les risques commerciaux les plus élevés.
Pour obtenir une copie gratuite de l'article technique de Norkom << Beyond Knowledge: 21st century customer due diligence >>, veuillez appeler Rosemary Turley au +3531-873-9600 ou par courrier électronique à l'adresse rosemary.turley@norkom.com.
Note aux rédacteurs :
A propos de Norkom Technologies : Norkom Technologies est un éditeur leader des solutions logicielles du domaine des crimes financiers et de la mise en conformité dans le secteur des services financiers internationaux. Ses solutions permettent aux entreprises de détecter et de combattre la criminalité financière, de réduire ainsi les pertes d'exploitation et de s'adapter aux exigences de conformité et de réglementation en perpétuelle évolution du secteur. Sa suite logicielle repose sur une plate-forme technologique commune qui peut être configurée pour détecter et examiner plusieurs types de crimes. Norkom apporte l'infrastructure d'une stratégie complète de lutte contre la criminalité financière tout en offrant une gamme de solutions pour affronter les problèmes immédiats des entreprises tels que le blanchiment d'argent, la gestion de liste de surveillance, la fraude par carte bancaire, l'usurpation d'identité, la fraude interne, les manquements boursiers ou la due diligence des clients. L'approche de Norkom permet de réduire le coût total de possession et de protéger les clients dans le domaine des investissements technologiques à grande échelle face à tous les types nouveaux de réglementation ou de criminalité.
Créé en 1998, Norkom est présent en Amérique du Nord, en Europe et en Asie Pacifique. Ses clients sont notamment : HSBC, Crédit Agricole, Fortis, Rabobank, Standard Chartered Bank, Erste Bank Group, Travelex, the New York Clearing House, Groupe financier Banque de Montréal, Allied Irish Bank, KBC Bank and National Australia Bank Group.
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