Le chasseur chassé : les institutions financières adoptent une approche globale dans la lutte contre la criminalité financière
LEUVEN, Belgique, March 13 /PRNewswire/ --
- Une nouvelle étude de Norkom Technologies révèle un renversement de tendance
Une étude de Norkom Technologies parmi les organisations internationales de services financiers révèle qu'une écrasante majorité (73 %) s'oriente vers la lutte contre la criminalité financière au niveau de l'entreprise (de la fraude au blanchiment d'argent) pour tous les centres de coûts, les lignes de produits et les territoires.
Rosemary Turley, Directrice de Norkom Technologies, a déclaré : << Les sondés reconnaissent qu'une approche globale améliorera considérablement leur capacité à détecter les crimes et délits, et à les faire cesser immédiatement. Le cercle des criminels auteurs de fraude ou de blanchiment d'argent utilise plusieurs circuits, régions, centres de coûts et lignes de produits. Des fonctions combinées de détection, qui permettent de reconnaître et de signaler des connexions entre des alertes d'activités suspectes dans toute l'entreprise et de fournir des informations pour des enquêtes coordonnées, renforcent les chances d'attraper les criminels.
<< Outre la prévention des pertes financières dues à la criminalité, il devient possible de parvenir à des réductions substantielles des coûts d'exploitation. La détection et l'enquête coordonnées améliorent l'efficacité car les ressources humaines et techniques sont optimisées et la redondance des efforts éliminée. >>
Toutefois, l'étude signale également des obstacles importants empêchant une consolidation, notamment la prolifération des technologies après les attentats du 11 septembre 2001, qui ont laissé les institutions avec différents systèmes multipliant les efforts superflus tout en limitant la détection de la criminalité en raison de l'impossibilité de partager les informations.
Bien que 54 % des institutions aient investi dans les technologies pour combattre le blanchiment d'argent et 47 %, pour lutter contre la fraude, 42 % d'entre elles indiquent ne pas être actuellement en mesure de consolider les informations de ces systèmes disparates. Nombre de celles qui sont parvenues à un certain niveau de consolidation n'ont réussi cette tâche que pour le blanchiment d'argent ou la fraude, de façon isolée.
Selon Mme Turley, la prolifération technologique a accentué un problème existant causé par les structures traditionnelles et la croissance rapide du secteur : << Il est ironique de constater que les activités qui alimentent la croissance (fusions, acquisitions et création de nouveaux produits et circuits) amplifient également l'exposition d'une institution à la criminalité en encourageant des compartiments d'activité criminelle. Les diverses technologies fonctionnent séparément, en appuyant les structures de lutte contre le crime par ligne d'activité, produit ou emplacement géographique. Il est plus facile pour les criminels d'attaquer et plus difficile pour les institutions de les arrêter. >>
Norkom a identifié quatre démarches que doivent entreprendre les entreprises pour consolider les activités de lutte contre le crime et de mise en conformité :
1. Déployer une technologie globale qui consolide les alertes d'activités suspectes de tous les systèmes de détection de l'institution. Mettre en place des outils d'analyse supplémentaires pour découvrir des liens et des ressemblances entre les alertes et révéler des modèles et des tendances caractéristiques du crime organisé.
2. Mettre en place une gestion des enquêtes et des cas au niveau de l'entreprise en consolidant les informations nécessaires à toute enquête et en les rendant disponibles directement sur l'ordinateur de la personne chargée de l'enquête. Utiliser des flux de travail cohérents et automatisés, et des techniques de collecte d'informations pour gérer les procédures d'enquête et de création de rapports de conformité. Les utilisateurs précoces ont constaté une amélioration de 98 % de la rapidité des enquêtes de premier niveau et de 200 % de la précision de la détection.
3. Concentrer les ressources d'enquête où elles sont le plus nécessaires en utilisant les technologies afin de segmenter et de classer les alertes par ordre de priorité en fonction de la complexité, du niveau et du type de risque puis en les transmettant directement aux enquêteurs disposant de l'expérience la plus adaptée.
4. Faire constamment évoluer les scénarios de détection pour améliorer la précision. La nouvelle génération de technologies comprend des fonctions d'auto-apprentissage qui rendent possible un affinement constant des scénarios, afin que le nombre de fausses alertes créées et des enquêtes requises diminue avec le temps.
75 % des sondés de Norkom s'accordent à dire que l'efficacité de leurs enquêtes progresserait s'ils pouvaient identifier automatiquement les liens entre des alertes d'activités suspectes. 76 % considèrent que la consolidation des informations à partir de plusieurs systèmes de détection afin de faciliter des enquêtes centralisées constituerait une pratique à recommander.
<< Les fournisseurs de technologies reconnaissent que les institutions ont investi lourdement et sont donc peu attirées par des stratégies de remplacement technologique onéreuses >>, souligne Mme Turley. << La nouvelle génération technologique accompagne des systèmes existants et consolide les informations pour offrir une vue au niveau de l'entreprise des comportements suspects, ajoutant une couche d'outils d'analyse afin d'identifier les liens et les modèles qui signalent le crime organisé et offrant des flux de travail structurés afin d'accélérer les processus d'enquête et d'élaboration de rapports de conformité. >>
Pour obtenir une copie gratuite de l'article technique de Norkom << Defining the Future: The move towards enterprise-wide financial crime and compliance management >>, veuillez contacter Rosemary Turley au +3531 873 9600 ou par courriel à l'adresse rosemary.turley@norkom.com.
Norkom Technologies est un éditeur leader des solutions logicielles du domaine des crimes financiers et de la mise en conformité dans le secteur des services financiers internationaux. Ses solutions permettent aux entreprises de détecter et de combattre la criminalité financière, de réduire ainsi les pertes d'exploitation et de s'adapter aux exigences de conformité et de réglementation en perpétuelle évolution du secteur. Sa suite logicielle repose sur une plate-forme technologique commune qui peut être configurée pour détecter et examiner plusieurs types de crimes. Norkom apporte l'infrastructure d'une stratégie complète de lutte contre la criminalité financière tout en offrant une gamme de solutions pour affronter les problèmes immédiats des entreprises tels que le blanchiment d'argent, la gestion de liste de surveillance, la fraude par carte bancaire, l'usurpation d'identité, la fraude interne, les manquements boursiers ou la due diligence des clients. L'approche de Norkom permet de réduire le coût total de possession et de protéger les clients dans le domaine des investissements technologiques à grande échelle face à tous les types nouveaux de réglementation ou de criminalité.
Créé en 1998, Norkom est présent en Amérique du Nord, en Europe et en Asie Pacifique. Ses clients sont notamment : HSBC, Crédit Agricole, Fortis, Rabobank, Standard Chartered Bank, Erste Bank Group, Travelex, the New York Clearing House, Groupe financier Banque de Montréal, Allied Irish Bank, KBC Bank and National Australia Bank Group.