Bank of America affiche des bénéfices record de 5 milliards de dollars US au premier trimestre, soit 1,07 dollar par action
CHARLOTTE, Caroline du Nord, April 22 /PRNewswire/ --
- Hausse du résultat net de 14 %
- Dynamique favorable entre les entreprises
- Fort revenu du marché des capitaux
- Taux de rendement inférieur à 50 %
Bank of America Corporation annonce aujourd'hui une augmentation de son résultat net de 14 % à 4,99 milliards de dollars US au premier trimestre 2006 contre 4,39 milliards de dollars US l'année précédente. Les bénéfices par action (diluée) restent inchangés par rapport à l'année précédente à 1,07 dollar. Le rendement du capital-actions ordinaire moyen s'élève à 15,44 % au premier trimestre. En raison des règles comptables d'achat, les résultats du premier trimestre 2005 n'incluent pas MBNA, société acquise le 1er janvier 2006.
À l'exclusion de 98 millions de dollars US de charges avant impôt liées à la fusion et aux restructurations équivalents à 1 cent par action, la société a réalisé un chiffre d'affaires de 5,05 milliards de dollars US, soit 1,08 dollar US par action au premier trimestre 2006. L'année précédente, les charges liées à la fusion et aux restructurations d'un montant de 112 millions de dollars US avaient entraîné une baisse des bénéfices par action de 2 cents.
Le chiffre d'affaires a progressé de 31 % et les frais non créditeurs de 26 %. Toutefois, sur une base pro forma (incluant les résultats du premier trimestre 2005 de MBNA), le chiffre d'affaires a augmenté de quasiment 10 % alors que les frais non créditeurs n'ont progressé que de 5 %. Les informations relatives aux résultats pro forma sont consignées sur le formulaire 8-K déposé auprès de la SEC le 10 avril 2006.
Cet important levier d'exploitation a été favorisé par de fortes performances constantes pour les activités grand public ainsi que par des améliorations au niveau des bénéfices des comptes d'exploitation, des gains dans le domaine des placements en action et des revenus des banques d'affaires.
Les résultats du trimestre en cours incluent des dépenses de 320 millions de dollars US, soit 5 cents par action suite à l'impact de SFAS, qui accélère la reconnaissance de certaines dépenses compensatoires basées sur les actions pour les associés éligibles à la retraite. En outre, comme annoncé précédemment, la société a mis un terme à certains produits dérivés utilisés comme couvertures pour la gestion des actifs et des passifs n'ayant pas rempli les conditions de comptabilité de couverture SFAS 133 au prix de 175 millions de dollars US, soit 2 cents par action.
<< Nous démarrons bien l'année 2006, >> affirme Kenneth D. Lewis, président-directeur général. << Nous assistons à une forte reprise dans toutes nos activités, les bénéfices de l'exécution constante de nos activités grand public ayant été accompagnés ce trimestre par une reprise du commerce et de bonnes performances dans le secteur des banques d'affaires et de la gestion du patrimoine. >>
Éléments marquants pour le premier trimestre 2006 - Bank of America conserve sa place parmi les premiers distributeurs de services financiers en ligne. Les ventes de produits par le biais du commerce électronique se sont élevées à 1,1 million au cours du trimestre, le pourcentage des ventes au détail issues du commerce électronique ayant progressé pour représenter 10,8 % de la production totale. La société enregistre aujourd'hui un chiffre record de 19,6 millions de cyberconsommateurs actifs qui ont déboursé 44,4 milliards de dollars US au premier trimestre 2006. Au cours du trimestre, la banque a annoncé la mise en place de nouvelles alertes électroniques qui aideront les clients à surveiller leurs comptes et à détecter la fraude. - La société a ouvert environ 603 000 nouveaux compte-chèques ce trimestre, notamment grâce aux programmes d'envoi de clients et Keep the Change(TM) mis en place par la banque. Plus de 483 000 nouveaux comptes d'épargne ont été ouverts au cours du trimestre, en raison principalement de la réintroduction du CD Risk Free et du programme Keep the Change(TM). Bank of America compte aujourd'hui plus de 54 millions de comptes-chèques et comptes d'épargne. - Le volume de production des garanties immobilières a progressé de 3,5 milliards de dollars US, soit 23 %, par rapport au premier trimestre 2005 pour atteindre 18,6 milliards de dollars US. Depuis la fin de l'année 2005, Bank of America possède la plus importante part de marché avec 8,4 % et un portefeuille de garanties immobilières dépassant désormais les 70 milliards de dollars US. - Les ventes des petites entreprises du marché de masse ont progressé de plus de 21 % par rapport au premier trimestre 2005, favorisées par l'augmentation des produits bancaires en ligne et de crédit des petites entreprises. - Capital Markets and Advisory Services a enregistré un trimestre record avec un chiffre d'affaires de plus de 2,2 milliards de dollars US, favorisé par l'augmentation à deux chiffres des revenus de Global Liquid Products et Global Credit Products par rapport au premier trimestre 2005. Selon Loan Pricing Corporation, Bank of America est classée numéro un pour les prêts en participation et les prêts par emprunt si l'on considère le nombre de transactions. - Le total des actifs gérés par Wealth and Investment Management a progressé de près de 494 milliards de dollars US, soit 14 % d'augmentation par rapport au premier trimestre 2005. 82 % des actifs gérés actuellement ont été investis dans des fonds (fonds commun de placement en actions, fonds à revenu fixe et fonds du marché monétaire) dans lesquels au moins une catégorie d'action a été placée dans les deux premiers quartiles de son groupe de pairs.(1)
(1) La première catégorie d'actions du classement peut bénéficier d'une éligibilité limitée et ne pas être accessible à tous les investisseurs. Les classements des groupes de pairs ont été fournis par Morningstar pour les fonds communs de placement en actions, par Lipper pour les fonds à revenu fixe et par iMoneyNet pour les fonds du marché monétaire.
Éléments de transition marquants concernant MBNA pour le premier trimestre 2006 - Les économies d'échelle relatives à la fusion au premier trimestre se sont élevées à 163 millions de dollars US avant impôts, soit 2 cents par action, liées principalement à des réductions de personnel et à des synergies marketing. La transition est en bonne voie d'atteindre les objectifs prévus en termes d'économies. - Au 31 mars, environ un tiers des 6 000 suppressions de postes prévues a été concrétisé, la grande majorité consistant en des départs naturels, la fusion ayant été annoncée le 30 juin 2005. - Bank of America a commencé à proposer plus de 300 cartes-affinité MBNA sur le site http://www.bankofamerica.com ainsi que dans des pilotes impliquant 700 agences bancaires. Les premiers résultats dépassent les prévisions. - Bank of America a renoué des relations avec plusieurs partenaires affinités clés de MBNA au cours du trimestre. Grâce à son acquisition de MBNA, Bank of America possède des relations d'affinité avec plus de 5 000 organisations réparties dans le monde entier.
Synthèse financière du premier trimestre 2006
Chiffre d'affaires
Le chiffre d'affaires sur la base d'un montant imposable équivalent a progressé de 31 % pour atteindre 17,94 milliards de dollars US contre 13,74 milliards de dollars US au premier trimestre 2005. Les résultats de l'an passé n'incluaient pas MBNA.
Les intérêts créditeurs nets sur la base d'un montant imposable équivalent se sont élevés à 9,04 milliards de dollars US, contre 7,71 milliards de dollars US l'année précédente. Outre MBNA, l'augmentation a été favorisée par l'impact de la croissance des prêts auprès des particuliers, des moyennes et grandes entreprises ainsi que des sociétés commerciales. Elle est également liée à des augmentations dans le secteur de la gestion d'actifs et de passifs principalement dues aux changements de taux d'intérêt. L'impact de ces augmentations a été compensé en partie par une moindre contribution commerciale. Le rendement net a progressé de deux points de base à 2,98 %.
Les intérêts non créditeurs se sont élevés à 8,90 milliards de dollars US contre 6,03 milliards de dollars US l'année précédente. Outre MBNA, ces résultats ont été favorisés par la progression constante des revenus issus des frais de gestion, l'augmentation des bénéfices des comptes d'exploitation, les gains dans le domaine des placements en action, les revenus des banques d'affaires et les revenus des cartes.
Les bénéfices réalisés sur les ventes d'obligations se sont élevés à 14 millions de dollars US ce trimestre contre 659 millions de dollars US au premier trimestre 2005.
Rendement
Le taux de rendement s'est élevé à 49,74 % au premier trimestre 2006. Les frais non créditeurs ont progressé à 8,92 milliards de dollars US contre 7,06 milliards de dollars US un an plus tôt. Outre MBNA et l'augmentation des coûts de personnel liée aux changements de comptabilité compensatoire basée sur les actions, les dépenses ont été plus importantes en raison de frais marketing plus élevés concernant des initiatives bancaires pour les particuliers. 98 millions de dollars US de charges liées à la fusion et à la restructuration avant impôt pour l'acquisition de MBNA sont également inclus dans les dépenses du premier trimestre 2006.
Qualité du crédit
La qualité du crédit est restée stable. Comme prévu, les amortissements nets ont diminué de manière importante par rapport au quatrième trimestre 2005 en raison de l'impact de la réforme sur la faillite. Les amortissements nets ont diminué par rapport au premier trimestre 2005 en raison d'un nombre moins important de faillites, compensé en partie par la croissance et les variations saisonnières du portefeuille de carte ainsi que de nouvelles avances sur des comptes auparavant titrisés. Les dépenses de provision ont augmenté par rapport au premier trimestre 2005 en raison de l'acquisition de MBNA, d'un taux d'amélioration plus lent concernant la qualité du crédit commercial et d'une augmentation des réserves destinées à couvrir le rendement anticipé vers un niveau plus normal des amortissements liés à la faillite.
- Les provisions pour les créances irrécouvrables se sont élevées à 1,27 milliards de dollars US et sont donc en recul par rapport aux 1,4 milliards de dollars US enregistrés au quatrième trimestre 2005 mais en augmentation par rapport aux 580 millions de dollars US enregistrés un an plus tôt. - Les amortissements nets se sont chiffrés à 822 millions de dollars US et représentent donc 0,54 % des emprunts et crédits-baux moyens. Un montant de 210 millions de dollars US, soit 0,14 %, n'a pas été inclus dans le montant des amortissements nets indiqués en raison d'une baisse comptable des prêts pour MBNA. Les amortissements nets se sont élevés à 1,65 milliards de dollars US, soit 1,16 %, au quatrième trimestre 2005 et à 889 millions de dollars US, soit 0,69 %, au premier trimestre 2005. Les pertes nettes totales gérées se sont chiffrées à 1,48 milliards de dollars US, soit 0,84 % des emprunts et crédits-baux traités. Ces chiffres peuvent être comparés au 1,71 milliard de dollars US, soit 1,19 %, enregistrés le 31 décembre 2005 et au 1,03 milliard de dollars US, soit 0,78 %, enregistrés le 31 mars 2005. - Les avoirs non productifs représentent 0,27 % des emprunts, crédits-baux et avoirs globaux saisis en réalisation de garantie, soit 1,68 milliard de dollars US au 31 mars 2006. En comparaison, ils représentaient 0,28 %, soit 1,60 milliard de dollars US au 31 décembre 2005 et 0,44 %, soit 2,34 milliards de dollars US le 31 mars 2005. - Les provisions pour pertes d'emprunts et de crédits-baux s'élèvent à 9,07 milliards de dollars US au 31 mars 2006, soit 1,46 % des emprunts et crédits-baux, contre 8,05 milliards, soit 1,40 % au 31 décembre 2005 et 8,31 milliards de dollars US, soit 1,57 %, au 31 mars 2005, à l'exclusion de MBNA.
Gestion des immobilisations
Les capitaux propres des actionnaires s'élèvent à 129,43 milliards de dollars US au 31 mars 2006. Les actifs ont progressé pour atteindre 1,38 trillion de dollars US en fin de période. Le ratio de fonds propres de niveau 1 s'élève à 8,45 % et est donc en augmentation par rapport aux 8,25 % enregistrés le 31 décembre 2005 et aux 8,26 % enregistrés un an plus tôt.
Au cours du trimestre, Bank of America a versé un dividende en espèces de 0,50 dollar par action. Parallèlement à l'acquisition de MBNA, la société a émis 631 millions d'actions ordinaires. La société a également émis 38,9 millions d'actions liées principalement aux stock options des employés et aux plans d'actionnariat et elle a racheté 88,5 millions d'actions ordinaires. Le nombre d'actions ordinaires en circulation et émises en fin de période s'élève à 4,58 milliards pour le premier trimestre 2006, contre 4,00 milliards au quatrième trimestre 2005 et 4,04 milliards au premier trimestre 2005.
(Tous les montants sont exprimés en dollars US) Résultats du segment commercial au premier trimestre 2006 Global Consumer and Small Business Banking (en millions de dollars US) Q1 2006 Q1 2005 Chiffre d'affaires total (1) 10 201 $ 6 853 $ Provision pour les créances 1 257 710 irrécouvrables Frais non créditeurs 4 693 3 238 Résultat net 2 675 1 878 Taux de rendement 46,01 % 47,25 % Rendement du capital-actions moyen 16,89 26,46 Emprunts et crédits-baux (2) 187 048 $ 139 644 $ Dépôts (2) 330 204 300 562 (1) Sur la base du montant imposable équivalent total (2) Moyenne des soldes pour la période
Le chiffre d'affaires a progressé de 49 % et le résultat net de 42 % par rapport à l'année précédente. Le premier trimestre 2005 n'incluait pas les résultats de MBNA. Sur une base pro forma (incluant les résultats du premier trimestre 2005 de MBNA), le chiffre d'affaires a augmenté de 8 % et le résultat net de 11 %.
Les résultats ont été influencés par des frais de gestion plus élevés en raison de l'augmentation de nouveaux comptes, des revenus plus importants des cartes de débit en raison de leur utilisation accrue et des revenus plus élevés des cartes de crédit, Bank of America ayant rapidement affiché des résultats positifs suite à son association avec MBNA. Ces augmentations ont été atténuées par des résultats plus faibles dans le domaine de l'immobilier grand public, qui a été affecté par une compression des marges en raison notamment de taux d'intérêt plus importants par rapport au premier trimestre 2005.
Les dépenses de provision ont augmenté principalement en raison du rachat de MBNA et de l'accroissement des réserves destinées à couvrir le rendement anticipé vers un niveau plus normal des amortissements liés à la faillite.
- Le chiffre d'affaires des dépôts s'est élevé à 3,99 milliards de dollars US et le résultat net à 1,10 milliard de dollars US. Les dépôts des petites entreprises du marché de masse ont progressé de plus de 6 % à plus de 75 milliards de dollars US, des propriétaires de petites entreprises ayant ouvert plus de 54 000 nouveaux comptes- chèques. Le chiffre d'affaires des cartes de débit a progressé de plus de 26 %, favorisé principalement par une augmentation de 24 % du volume d'achat liée à la croissance des comptes, à une utilisation plus importante et à un montant moyen du ticket plus élevé. - Le chiffre d'affaires du département Card Services (services des cartes) s'est élevé à 5,28 milliards de dollars US et son résultat net à 1,32 milliard de dollars US. Plus de 3,1 millions de carte Bank of America et MBNA ont été émises ce trimestre par l'intermédiaire d'agences bancaires, de canaux de commerce électronique et de publipostage. Par ailleurs, le montant des prêts gérés par Card Services a atteint 185 milliards de dollars US. - Le chiffre d'affaires du service Home Equity (garantie immobilière) s'est élevé à 351 millions de dollars US et son résultat net à 116 millions de dollars US. - Le chiffre d'affaires du service Mortgage (hypothèques) s'est élevé à 347 millions de dollars US et son résultat net à 72 millions de dollars US. Global Corporate and Investment Banking (en millions de dollars US) Q1 2006 Q1 2005 Chiffre d'affaires total (1) 5 560 $ 5 447 $ Provision pour les créances 39 (151) irrécouvrables Frais non créditeurs 3 026 2 705 Résultat net 1 586 1 851 Taux de rendement 54,42 % 49,66 % Rendement du capital-actions moyen 15,02 17,76 Emprunts et crédits-baux (2) 236 828 $ 205 963 $ Dépôts (2) 197 922 186 285 Actifs commerciaux (2) 317 675 278 571 (1) Sur la base du montant imposable équivalent total (2) Moyenne des soldes pour la période
Au cours de l'année 2005, Bank of America a annoncé la fusion de Global Business and Financial Services et Global Capital Markets and Investment Banking pour former un nouveau segment appelé Global Corporate and Investment Banking. Cette association a été effective au 1er janvier 2006.
Le chiffre d'affaires a augmenté de 2 % à 5,56 milliards de dollars US contre 5,45 milliards enregistrés précédemment. Le résultat net a diminué de 14 % en raison de dépenses de provision plus élevées et de versements d'indemnités. L'impact d'une courbe de rendement plus plane et une réduction de la valeur marchande du livret de crédit croisé par défaut de la banque ont également entraîné une baisse des résultats.
L'augmentation du chiffre d'affaires est liée à la croissance de 19 % de Capital Markets and Advisory Services, des investissements de personnel et l'infrastructure commerciale ayant permis aux banques d'affaires et commerciales de réaliser des résultats record. Le chiffre d'affaires des banques d'affaires a progressé de 40 % par rapport au premier trimestre 2005, l'activité accrue du marché et le flux des propositions d'investissement ayant réalisé de bons résultats en termes de commissions de conseil, de souscription d'endettement et d'engagement de prise de participation.
Les dépenses de provision ont augmenté de 190 millions de dollars US, principalement en raison d'un bénéfice de provision au premier trimestre 2005 résultant de la mise en oeuvre d'actions destinées à réduire certains risques de portefeuille en Amérique latine ainsi que d'un taux d'amélioration plus lent concernant la qualité du crédit commercial.
- Le chiffre d'affaires de Capital Markets and Advisory Services s'est élevé à 2,22 milliards de dollars US et le résultat net à 519 millions de dollars US. - Le chiffre d'affaires du service Business Lending (prêts commerciaux) s'est élevé à 1,34 milliard de dollars US et son résultat net à 516 millions de dollars US. Des écarts plus serrés ont réduit les intérêts créditeurs nets de ce sous-segment. Les prêts moyens ont augmenté de 15 % par rapport à l'année précédente en raison de l'utilisation plus importante de la ligne de crédit et de nouvelles activités. - Le chiffre d'affaires du département Treasury Services (services de la trésorerie) s'est élevé à 1,63 milliard de dollars US et son résultat net à 514 millions de dollars US. Les résultats ont été influencés par l'effet de taux d'intérêt croissants sur différents dépôts, par des transactions plus importantes avec des clients existants et par l'acquisition de nouveaux clients. Global Wealth and Investment Management (en millions de dollars US) Q1 2006 Q1 2005 Chiffre d'affaires total (1) 1 968 $ 1 813 $ Provision pour les créances (1) 2 irrécouvrables Frais non créditeurs 992 909 Résultat net 614 584 Taux de rendement 50,37 % 50,13 % Rendement du capital-actions moyen 22,70 24,01 Emprunts et crédits-baux (2) 58 766 $ 50 836 $ Dépôts (2) 114 001 116 108 (en milliards) Au 31/03/06 Au 31/03/05 Actifs gérés 493,9 $ 433,4 $ (1) Sur la base du montant imposable équivalent total (2) Moyenne des soldes pour la période
Le chiffre d'affaires a progressé de 8,5 % et le résultat net de 5 % par rapport à l'année précédente. Les résultats ont été favorisés par des frais de gestion de portefeuille plus élevés, un volume de prêt plus important et un montant des dépôts accru en raison notamment de la migration constante de certaines relations bancaires de Global Consumer and Small Business Banking.
Les frais de gestion de portefeuille ont progressé de 10 % par rapport au premier trimestre 2005, en raison d'un nombre plus élevé d'actifs traités liés à un afflux d'actifs nets à court et long terme de 33 milliards de dollars US outre une augmentation des valeurs marchandes de 28 milliards de dollars US.
- Le chiffre d'affaires de Premier Banking & Investments s'est élevé à 717 millions de dollars US et son résultat net à 229 millions de dollars US, Premier poursuivant le développement de services bancaires et de courtage. Des majorations plus élevées sur les livrets de dépôts ont contribué à améliorer les résultats. - Le chiffre d'affaires du service Private Bank (banque privée) s'est élevé à 539 millions de dollars US et son résultat net à 144 millions de dollars US. - Le chiffre d'affaires du service Columbia Management (gestion de Columbia) s'est élevé à 363 millions de dollars US et son résultat net à 80 millions de dollars US. Des niveaux plus importants d'actifs gérés ont entraîné une augmentation des frais de gestion d'actifs.
All Other
Pour le premier trimestre 2006, le service All Other a réalisé un résultat net de 111 millions de dollars US, contre 80 millions de dollars US au premier trimestre 2005. Les bénéfices des placements en action ont atteint 513 millions de dollars US au premier trimestre 2006, contre 264 millions de dollars US au premier trimestre 2005. La perte de certains produits dérivés utilisés comme couvertures économiques, d'un montant de 175 millions de dollars US, soit 2 cents par action, est inclue dans le service All Other.
Remarque : Al de Molina, directeur financier, discutera des résultats du premier trimestre 2006 lors d'une conférence téléphonique qui aura lieu aujourd'hui à 9:30 (heure de New York.) Vous pouvez accéder à cette conférence qui sera retransmise par vidéo sur le site Web de Bank of America à l'adresse http://investor.bankofamerica.com.
Bank of America est l'une des plus importantes institutions financières au monde. Elle est au service des particuliers, des petites et moyennes entreprises ainsi que des grandes sociétés. Elle propose une vaste gamme de produits et services bancaires, d'investissement, de gestion de portefeuille mais également financiers et de gestion du risque. La proximité de la société est inégalée aux États-Unis. Elle compte plus de 54 millions de clients et petites entreprises, plus de 5 700 agences bancaires, plus de 16 700 distributeurs de billets et un service d'opérations bancaires en ligne primé et utilisé par plus de 19 millions d'usagers actifs. Bank of America est le premier organisme prêteur aux petites entreprises américaines et aux petites entreprises détenues par des minorités. La société sert des clients dans 175 pays. Elle est en relation avec 98 % des sociétés U.S. Fortune 500 et 79 % des sociétés Global Fortune 500. Le titre de Bank of America Corporation (NYSE : BAC) est coté à la bourse de New York.
Énoncés prospectifs
Le présent communiqué de presse contient des énoncés prospectifs, notamment des énoncés liés à la situation financière, aux résultats des perspectives relatives aux opérations et bénéfices de la Bank of America Corporation. Ces énoncés prospectifs impliquent des risques et incertitudes spécifiques. Les facteurs susceptibles d'entraîner des écarts entre les résultats ou bénéfices réels et ces énoncés prospectifs sont notamment les suivants : 1) la croissance commerciale anticipée consécutivement à des changements de processus et d'autres investissements est moins importante que prévue ; 2) la pression de la concurrence des entreprises de services financiers a augmenté de manière importante ; 3) les conditions économiques générales sont moins favorables que prévu ; 4) les conditions politiques, notamment les menaces d'activités terroristes et les actions consécutives des États-Unis à l'étranger sont susceptibles d'affecter défavorablement l'ensemble des conditions commerciales et économiques de la société ; 5) des changements au niveau de l'environnement du taux d'intérêt réduisent les marges d'intérêts et se répercutent sur les sources de financement ; 6) des changements au niveau des taux d'intérêt à l'étranger augmentent les risques ; 7) des changements au niveau des taux et prix du marché peuvent avoir une influence défavorable sur la valeur des produits financiers ; 8) les environnements, exigences ou changements législatifs ou réglementaires affectent défavorablement les activités de la société ; 9) les changements des normes, règles ou interprétations comptables ; 10) les procès liés aux litiges, notamment les coûts, dépenses, règlements amiables et jugements, peuvent affecter défavorablement la société ou ses activités ; 11) les fusions et acquisitions ainsi que leur intégration dans la société et 12) les décisions de réduire, vendre ou fermer des unités ou bien de modifier l'ensemble des activités commerciales d'une unité de la société. Pour de plus amples informations concernant la Bank of America Corporation, veuillez consulter les rapports de la Bank of America déposés auprès de la SEC et disponibles à l'adresse suivante : www.sec.gov.
Veuillez envisager attentivement les objectifs, risques, frais et dépenses d'investissement des fonds communs de placement de Columbia avant d'investir. Contactez votre conseiller financier pour obtenir une brochure comportant ces informations et d'autres informations importantes relatives aux fonds. Lisez-les attentivement avant d'investir.
Columbia Management est la principale division de gestion des investissements de Bank of America Corporation. Les entités de Columbia Management proposent des services de gestion des investissements et recommandent des portefeuilles de fonds communs de placement et institutionnels. Les fonds de Columbia sont distribués par Columbia Management Distributors, Inc., membre de NASD, SIPC. Columbia Management Distributors, Inc. appartient à Columbia Management et est une filiale de Bank of America Corporation.
Bank of America Données financières sélectionnées (1) Trimestre clos le 31 mars 2006 2005 (En millions de dollars US, sauf pour les données par action, en milliers d'actions) Synthèse financière Bénéfices 4 986 $ 4 393 $ Bénéfices par action ordinaire 1,08 1,09 Bénéfices dilués par action ordinaire 1,07 1,07 Dividendes payés par action ordinaire 0,50 0,45 Prix du marché à la clôture 45,54 44,10 par action ordinaire Montant des actions ordinaires moyennes et des actions en circulation 4 609 481 4 032 550 Montant des actions ordinaires moyennes diluées émises et des actions en circulation 4 666 405 4 099 062 Synthèse de l'état des résultats Intérêts créditeurs nets 8 776 $ 7 506 $ Total des intérêts non créditeurs 8 901 6 032 Chiffre d'affaires total 17 677 13 538 Provision pour les créances 1 270 580 irrécouvrables Bénéfices sur les ventes d'obligations 14 659 Autres frais non créditeurs 8 826 6 945 Charges liées à la fusion 98 112 et la restructuration Bénéfice avant impôt 7 497 6 560 Impôts sur les bénéfices 2 511 2 167 Résultat net 4 986 $ 4 393 $ Synthèse du bilan moyen Total des emprunts et crédits-baux 615 968 $ 524 921 $ Titres 234 606 204 574 Total des avoirs productifs 1 219 611 1 044 891 Total des actifs 1 416 373 $ 1 200 859 $ Total des dépôts 659 821 627 420 Capitaux propres 131 153 99 401 Capitaux propres des 130 881 99 130 actionnaires ordinaires Taux de performance Rendement des actifs moyens 1,43 % 1,49 % Rendement des capitaux propres moyens des actionnaires ordinaires 15,44 17,97 Rendement des capitaux propres moyens corporels des actionnaires 31,18 33,09 ordinaires Qualité du crédit Amortissements nets 822 $ 889 $ Amortissements nets annualisés sous forme de pourcentage des emprunts et crédits-baux moyens en circulation 0,54 % 0,69 % Créances irrécouvrables liées aux cartes de crédit en tant que pourcentage des effets à recevoir 3,12 6,17 moyens des cartes de crédit gérées Au 31 mars 2006 2005 Éléments marquants du bilan Emprunts et crédits-baux 619 525 $ 529 457 $ Total de titres 238 073 218 950 Total des avoirs productifs 1 176 694 1 059 806 Total des actifs 1 375 080 $ 1 212 229 $ Total des dépôts 682 449 629 987 Total des capitaux propres 129 426 98 927 Capitaux propres des 129 154 98 656 actionnaires ordinaires Valeur comptable par action 28,19 24,45 Ratio capitaux propres/ 4,04 % 4,29 % actifs corporels (2) Rations de fonds propres basés sur le risque : Niveau 1 8,45 (i) 8,26 Total 11,33 (i) 11,52 Ratio de levier financier 6,18 (i) 5,86 Nombre d'actions ordinaires émises et en circulation 4 581 318 4 035 319 en fin de période Indemnités pour les créances irrécouvrables : Indemnités pour les pertes 9 067 $ 8 313 $ d'emprunts et de crédits-baux Réserve pour les engagements de prêts non financés 395 394 Total 9 462 $ 8 707 $ Indemnités pour les pertes d'emprunts et de crédits-baux en tant que pourcentage du total 1,46 % 1,57 % des pertes et crédits-baux Indemnités pour les pertes d'emprunts et de crédits-baux En tant que pourcentage des emprunts et crédits-baux non performants 572 401 Total des emprunts et crédits-baux 1 584 $ 2 073 $ non performants Total des actifs non performants 1 680 2 338 Actifs non performants en tant que pourcentage du : Total des actifs 0,12 % 0,19 % Total des emprunts, crédits-baux et avoirs globaux saisis 0,27 0,44 en réalisation de garantie Emprunts et crédits-baux non performants en tant que pourcentage du total des emprunts et crédits-baux 0,26 0,39 Autres données Employés équivalents temps complet 202 503 176 973 Nombre d'agences bancaires - 5 786 5 889 au niveau national Nombre de distributeurs de billets 16 716 16 798 de la marque - au niveau national (i) Données préliminaires Les informations sur les périodes commençant au 1er janvier 2006 incluent l'acquisition de MBNA, les périodes précédentes n'ont pas été ajustées. RÉSULTATS DU SEGMENT COMMERCIAL Global Global Global Consumer Corporate Wealth and and and Small Business Investment Investment All Banking Banking Management Other Trimestre clos le 31 mars 2006 Chiffre d'affaires 10 201 $ 5 560 $ 1 968 $ 212 $ total (FTE) (3) Résultat net 2 675 1 586 614 111 Création de valeur pour 1 310 466 336 (175) les actionnaires Rendement du 16,89 % 15,02 % 22,70 % n/s % capital-actions moyen Emprunts et crédits-baux 187 048 $ 236 828 $ 58 766 $ 133 326 $ moyens Trimestre clos le 31 mars 2005 Chiffre d'affaires 6 853 $ 5 447 $ 1 813 $ (375) $ total (FTE) (3) Résultat net 1 878 1 851 584 80 Création de valeur pour 1 240 749 336 (338) les actionnaires Rendement du 26,46 % 17,76 % 24,01 % n/s % capital-actions moyen Emprunts et crédits-baux 139 644 $ 205 963 $ 50 836 $ 128 478 $ moyens n/s = non significatif Trimestre clos le 31 mars 2006 2005 DONNÉES FINANCIÈRES ANNEXES Données fournies sur la base du montant imposable équivalent total (3) Intérêts créditeurs nets 9 040 $ 7 706 $ Chiffre d'affaires total 17 941 13 738 Rendement net des intérêts 2,98 % 2,96 % Taux de rendement 49,74 51,37 Rapprochement du résultat net et des bénéfices d'exploitation Résultat net 4 986 $ 4 393 $ Charges liées à la fusion 98 112 et à la restructuration Économies d'impôts (37) (37) correspondantes Bénéfices d'exploitation 5 047 $ 4 468 $ Base d'exploitation Bénéfices dilués par action ordinaire 1,08 $ 1,09 $ Rendement des actifs moyens 1,45 % 1,51 % Rendement des capitaux propres moyens ordinaires des actionnaires 15,63 18,26 Rendement des capitaux propres moyens ordinaires corporels des actionnaires 31,57 33,66 Taux de rendement 49,19 50,55 Rapprochement du résultat net et de la valeur créée pour les actionnaires Résultat net 4 986 $ 4 393 $ Amortissement des 440 208 immobilisations incorporelles Charges de fusion et de restructuration nets d'avantages fiscaux 61 75 Charges de capital (3 550) (2 689) Création de valeur pour 1 937 $ 1 987 $ les actionnaires (1) Certains montants de la période précédente ont été reclassifiés afin de correspondre à la présentation de la période actuelle. (2) Le ratio des capitaux propres/actifs corporels équivaut aux capitaux propres des actionnaires moins la survaleur, les actifs incorporels centraux de dépôt et autres actifs incorporels divisés par le nombre total d'actifs moins la survaleur, les actifs incorporels centraux de dépôt et autres actifs incorporels. (3) La base de montant imposable équivalent (FTE) est une mesure de performance utilisée par la direction dans la gestion des activités qui, selon elle, procure aux investisseurs une vision plus précise de la marge d'intérêt à des fins de comparaison. Les informations sur les périodes commençant au 1er janvier 2006 incluent l'acquisition de MBNA, les périodes précédentes n'ont pas été ajustées.
CHARLOTTE, Caroline du Nord, April 22 /PRNewswire/ --
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