Le Family Office - la branche d'investissements privés des très grandes fortunes

L'organisation Family Office, dont le siège se trouve à Sark, dans les îles anglo-normandes vient de publier la 3e édition de la “base de données 3300 globale Family Office 2008”, comportant 1.800 entrées des Etats-Unis et 1.240 d'Europe, avecles coordonnées correspondantes.. Le patrimoine géré de la majorité des Family Offices figurant sur cette liste est supérieur à 100 millions - 100milliards d'USD. Ces rapports approfondis fournissent des détails précieux au sujet des modes d'investissement des très grandes fortunes: le nom des Chief Investment Officers, leur adresse postale complète, leur adresse email et beaucoup d'autres détails.

Un Family Office est le petit bureau intime et centralisé de la meilleure équipe interne de gestion des investissements, responsable de la gestion des investissements de famille, les trusts de famille, les questions de taxes légales et complexes et de la Family Foundation. Le Family Office gère également les paiements des factures domestiques des membres de la famille, leurs arrangements de voyage/jet privé/avion privé, l'achat d'articles de luxe tels les beaux arts et l'acquisition de résidences privées etc. On s'attend à voir au minimum trois - cinq membres de chaque famille dans le Conseil d'administration d'un Family Office.

En créant un Family Office, l'objectif des très grandes fortunes est de garantir la protection de leur patrimoine et de le transmettre aux générations futures. Le coût annuel de la gestion d'un Family Office peut excéder 2 millions d'USD. Cependant, les actifs gérés excèdent généralement 500 millions d'USD, voire même quelques milliards d'USD.

Les Family Offices ont commencé à évoluer à la fin du 19e- début du 20e siècle, après la vente des commerces de famille lors de la révolution industrielle. Au lieu de diviser le montant des recettes entre les membres de la fratrie à ce moment-là, ce qui aurait donné lieu à une diminution rapide du patrimoine, les premiers industriels, notamment les familles Rockefeller et Carnegie - pour ne citer qu'elles - furent suffisamment perspicaces pour penser à l'avenir. Les familles aristocratiques européennes possédaient des installations identiques, nommées Estate Offices; nombreux d'entre eux subsistent encore aujourd'hui. Cependant, à ce moment-là, comme aujourd'hui, la majorité des familles européennes étaient de grands propriétaires terriens.

Les Family Offices n'investissent pas dans les produits financiers de détail à portée de tous. Telles les institutions financières, ils investissent dans des produits à haut risque et à haute rentabilité et ont tendance à conserver un portefeuille d'investissements diversifié, principalement dans des investissements alternatifs tels les fonds spéculatifs, les titres financiers non cotés, les titres, les actions cotees, les marchandises (notamment l'or), les opérations à terme et les options et l'échange de devises afin de justifier un taux plus élevé de retour sur l'investissement. Les investissements et l'actionnariat immobiliers continueront bien sûr à constituer une partie essentielle de leur portefeuille.

Depuis 1989, l'organisation Family Office a effectué des recherches approfondies sur les très grandes fortunes. Depuis 2005, leur recherche s'est davantage portée sur les Family Offices, ce qui avantage les institutions financières et les gestionnaires de fonds du monde entier. Pour plus d'informations, veuillez consulter le site Le site internet de l'organisation Family Office.

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