Selon Norkom Technologies, les institutions financières doivent accélérer leur processus de gestion des listes de surveillance
LOUVAIN, Belgique, July 31 /PRNewswire/ --
- Un livre blanc met en évidence les stratégies visant à améliorer le contrôle des listes de surveillance de suspects et de personnes politiquement vulnérables (PPV)
Une enquête menée récemment par Norkom Technologies révèle qu'en dépit de la hausse continue des coûts associés à la gestion des listes de surveillance, la plupart des organisations de services financiers peinent à respecter leurs obligations réglementaires et sont mal préparées pour surveiller les activités des présumés terroristes en temps de crise.
Ces constatations ont été démontrées à la suite d'une attaque terroriste déjouée en 2006, lorsque le gouvernement britannique a demandé à diverses institutions de chercher 17 suspects au sein de leurs activités internationales. Dans la majorité des cas, le processus a pris plus de trois semaines. Et pourtant, malgré ces défauts apparents, le coût et le temps associés à la gestion des listes de surveillance continuent d'augmenter. En effet, 38 % des organisations ont passé davantage de temps au cours des 12 derniers mois à gérer leurs listes de surveillance. Plus d'un tiers d'entre elles affirment que ce processus représente plus de 20 % de leur temps d'enquête, et des coûts commerciaux annuels de 1 million USD.
Selon Edward Doyle, gestionnaire du service de sanctions et d'observation des PPV de Norkom et auteur de ce livre blanc, << si les organisations ont besoin d'autant de temps pour mener un processus de vérification de noms à l'interne sur l'ordre de leur gouvernement dans une situation d'urgence nationale, il semble prudent de supposer qu'elles ne réalisent pas cette tâche aussi rapidement dans le cadre de leurs activités normales >>.
Parmi les autres constatations, on compte :
- Moins de la moitié (45 %) des institutions interrogées dans le livre blanc << The Endless Watch: Battle Strategies for the Counter Terrorist Financing Frontline >> sont en mesure de chercher le nom d'une personne au sein de leurs secteurs d'activité, bases de données et frontières géographiques
- Un tiers (31 %) de ces organisations se fient toujours aux processus manuels pour mener ces recherches, même si certaines d'entre elles ont plus de dix millions de comptes clients actifs et traitent plus d'un million de transactions par jour
- Cependant, il est encourageant de constater que 79 % des institutions ont reconnu l'importance du problème et ont centralisé l'ensemble de leurs responsabilités en matière de lutte contre le blanchiment d'argent sous un seul programme de surveillance
- Dans une proportion de 27 %, les institutions ont adopté la mesure ultime de centraliser leurs efforts de recherche du renseignement en développant une seule technologie pouvant regrouper une variété de renseignements issus de divers systèmes de détection.
M. Doyle soutient que l'approche à ce problème doit être basée sur des risques, approche dont le degré d'examen consacré à la surveillance continue de comptes et de transactions doit équivaloir au degré de risque. Le livre blanc << The Endless Watch: Battle strategies for the counter terrorist financing frontline >> de Norkom met en lumière une approche à six volets visant à accroître l'efficacité des processus de lutte contre le blanchiment d'argent :
1) Centraliser les données 2) Gérer les écarts 3) Translittérer et traduire 4) Associer de nombreux points de données 5) Surveiller les transactions en temps réel 6) Gérer à travers les géographies.
M. Doyle a conclu en déclarant : << Notre livre blanc tente d'indiquer la voie à suivre en calculant la valeur des nouvelles approches dans la lutte non prestigieuse mais stratégiquement essentielle contre le financement d'activités terroristes. >>
Des exemplaires du livre blanc << The Endless Watch: Battle strategies for the counter terrorist financing frontline >> de Norkom sont disponibles gratuitement au http://www.norkom.com.
Remarques aux rédacteurs :
À propos de Norkom Technologies
Fondée en 1998, Norkom Technologies (AIM : NORK.L, IEX : NORK.IE) permet aux organisations financières de prendre des mesures intelligentes, de contrôler leurs défenses et de faire évoluer les stratégies contre la fraude, le blanchiment d'argent et d'autres types de crime financier. C'est en combinant une plate-forme technologique de recherche unique et une grande expertise dans le domaine que Norkom s'est forgée une excellente réputation pour réduire les pertes financières, protéger les réputations des utilisateurs, améliorer l'efficacité des activités, et diminuer les coûts afférents à la technologie de l'information.
Norkom sert ses clients dans plus de 100 pays, dont HSBC, Crédit Agricole, DnB NOR, Erste, Fortis, Rabobank, Standard Chartered Bank, Swedbank et Washington Mutual.
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Fiona McLoughlin, gestionnaire du marketing, Norkom Technologies, +353-1-8739612, fiona.mcloughlin@norkom.com