La Société Générale poursuit la commercialisation des fonds garantis SOGELIUM et SOGEPRIME avec sept nouveaux supports
Paris, le 30 juin 2003
Commercialisation des gammes SOGELIUM 3 et SOGEPRIME 3 du 26 juin 2003 au 24 septembre 2003*.
Soucieuse de continuer à proposer à ses clients des solutions adaptées au contexte de marché et forte du succès rencontré lors du lancement des deux premières générations des fonds SOGELIUM et SOGEPRIME (630 ME collectés), la Société Générale en poursuit la commercialisation avec SOGELIUM 3 et SOGEPRIME 3 et propose aujourd'hui d'investir au choix dans 7 nouveaux supports au capital 100% garanti à l'échéance**.
Le fonctionnement des gammes SOGELIUM 3 et SOGEPRIME 3 reprennent à l'identique les concepts de SOGELIUM 2 et SOGEPRIME 2. En revanche, les modalités de fonctionnement sont améliorées : remplacement du système de réservation par des souscriptions au fil de l'eau.
- La gamme SOGELIUM 3 à horizons 3 ans et 4 mois ou 4 ans et 4 mois selon le support choisi est composée de 3 FCP : SOGELIUM 3 Garanti, SOGELIUM 3 Garanti PEA et SOGELIUM 3 Garanti Assurance.
- La gamme SOGEPRIME 3 à horizons 6 ou 8 ans est composée de 4 FCP : SOGEPRIME 3 Garanti, SOGEPRIME 3 Garanti PEA, SOGEPRIME 3 Sécurité PEA et SOGEPRIME 3 Garanti Assurance.
*23 septembre 2003 pour les supports assurance vie. Pendant la période comprise entre le 27 juin 2003 et le 26 septembre 2003 inclus, les valeurs liquidatives des FCP évolueront selon un rendement proche du marché monétaire (Eonia).
** hors droits d'entrée ou frais sur versement.
I - La gamme SOGELIUM 3
Cette gamme s'adresse principalement à des particuliers à la recherche de sécurité, mais souhaitant offrir à leur épargne un potentiel de performance élevé sans s'engager sur le long terme.
Echéance de 3 ans et 4 mois :
- SOGELIUM 3 Garanti PEA pour bénéficier du cadre fiscal avantageux du Plan d'Epargne en Actions.
- SOGELIUM 3 Garanti qui se souscrit sur un portefeuille titres ordinaire.
Echéance de 4 ans et 4 mois :
- SOGELIUM 3 Garanti Assurance (support accessible dans le cadre de SEQUOIA (hors PEP), TERCAP(hors PEP), ERABLE(gestion libre), ERABLE EVOLUTIONS (Gestion Valorisation)) pour bénéficier du cadre fiscal avantageux de l'assurance vie.
Le fonctionnement de la gamme SOGELIUM 3
- Une garantie de capital à l'échéance
Les fonds de la gamme SOGELIUM 3 offrent la garantie de retrouver 100 % du capital investi (hors droits d'entrée ou frais sur versement) à l'échéance.
- Une période de franchise
Pendant la période de franchise, les 20 actions qui composent le portefeuille de SOGELIUM 3 évoluent librement sans que ne soit effectuée de mesure de performance.
- Une performance potentielle attractive
Le cours de clôture du 26 septembre 2003 de chacune des 20 actions qui composent le portefeuille auquel est adossé SOGELIUM 3 est défini comme étant le cours d'origine.
Le gain à l'échéance dépend du nombre d'actions ayant franchi à la baisse le seuil de référence calculé 2 ans après la date de lancement, soit le 26 septembre 2005. Si, à cette date, le portefeuille enregistre une performance négative par rapport à l'origine, le seuil de référence est révisé à la baisse pour améliorer les chances d'obtenir une performance attractive.
Pour SOGELIUM 3 Garanti et SOGELIUM 3 Garanti PEA
Le gain maximum de 30% est obtenu à l'échéance si aucune des 20 actions du portefeuille ne franchit à la baisse, le 19 janvier 2007, le seuil de référence. Dans le cas contraire, le gain maximum est diminué de 5% par action ayant franchi ce seuil.
| dessous du seuil de référence | ||||
| Gain obtenu à l’échéance | 30% | 25% | 20% | 15% |
| TRAAB correspondant | 8,19% | 6,92% | 5,62% | 4,28% |
| dessous du seuil de référence | |||
| Gain obtenu à l’échéance | 10% | 5% | 0% |
| TRAAB correspondant | 2,90% | 1,47% | 0% |
Pour SOGELIUM 3 Garanti Assurance
Le gain maximum de 40% est calculé en 2 fois par paliers successifs de 20%. Ce gain maximum est obtenu à l'échéance si aucune des 20 actions du portefeuille ne franchit à la baisse le seuil de référence aux 2 dates de constatation, soit le 26 septembre 2006 et le 21 janvier 2008. Dans le cas contraire, le gain maximum est diminué de 5% par action ayant franchi ce seuil à la date de constatation considérée.
| du seuil de référence à l’une | |||||
| ou l’autre des 2 dates de constatation | |||||
| Gain obtenu à l’échéance | 40% | 35% | 30% | 25% | 20% |
| TRAAB correspondant | 8,07% | 7,17% | 6,24% | 5,28% | 4,30% |
| du seuil de référence à l’une | ||||
| ou l’autre des 2 dates de constatation | ||||
| Gain obtenu à l’échéance | 15% | 10% | 5% | 0% |
| TRAAB correspondant | 3,28% | 2,22% | 1,13% | 0% |
- Un seuil de référence réajusté en cas de baisse significative des marchés
Le seuil de référence, qui sert de base au calcul de la performance à l'échéance, est déterminé le 26 septembre 2005. A cette date :
. si la valeur du portefeuille de SOGELIUM 3 a progressé par rapport au 26 septembre 2003, le seuil de référence est égal à 80% de la valeur d'origine du portefeuille.
. si la valeur du portefeuille de SOGELIUM 3 est inférieure à celle d'origine, le seuil de référence est révisé à la baisse. Il est, dans ce cas, ramené à 80% de la nouvelle valeur du portefeuille à la date du 26 septembre 2005 pour améliorer les chances d'obtenir une performance significative.
Remarque : la valeur du portefeuille correspond à la moyenne arithmétique des cours des 20 actions équipondérées du portefeuille (chacune des actions a le même poids dans la portefeuille, soit 1/20ième).
- sur la base des cours de clôture du 26 septembre 2003 pour le calcul de la valeur initiale du portefeuille,
- sur la base des cours de clôture du 26 septembre 2005 pour le calcul de la valeur du portefeuille à l'issue de la 2ème année.
- Un portefeuille composé de 20 valeurs de l'économie traditionnelle :
Les valeurs de la sélection ont été choisies par les experts de la Société Générale pour leur caractère défensif. Il s'agit de sociétés importantes ayant une position de leader mondial dans leur domaine d'activité.
Graphique
II - Les fonds de la gamme SOGEPRIME 3
Cette gamme constitue une alternative pertinente pour les investisseurs qui souhaitent capter les hausses des marchés actions tout en bénéficiant d'une garantie de capital.
Echéance de 6 ans
- SOGEPRIME 3 Garanti PEA pour bénéficier du cadre fiscal avantageux du Plan d'épargne en actions.
- SOGEPRIME 3 Sécurité PEA pour bénéficier du cadre fiscal avantageux du Plan d'épargne en actions avec une performance minimum de 15% à l'échéance (soit un TRAAB, Taux de Rendement Annuel Actuariel Brut de 2,36% minimum).
- SOGEPRIME 3 Garanti qui se souscrit sur un compte titres ordinaire.
Echéance de 8 ans
- SOGEPRIME 3 Garanti Assurance (support accessible dans le cadre de SEQUOIA (hors PEP), TERCAP(hors PEP), ERABLE (gestion libre), ERABLE EVOLUTIONS (Gestion Valorisation)) pour bénéficier du cadre fiscal avantageux de l'assurance vie.
Le fonctionnement des fonds de la gamme SOGEPRIME 3
- Une garantie de capital à l'échéance
Les fonds de la gamme SOGEPRIME 3 offrent la garantie de retrouver 100 % du capital investi (hors droits d'entrée ou frais sur versement) à l'échéance.
- Seules les hausses annuelles du portefeuille s'additionnent
. 6 dates anniversaire (8 dans l'assurance vie) pour constater les hausses.
La performance du portefeuille auquel sont adossés les fonds de la gamme SOGEPRIME 3 est calculée chaque année sur une période d'un an à la date anniversaire préalablement fixée. Elle est définie comme étant la moyenne arithmétique des performances des 18 actions du portefeuille sur cette période, la progression de chaque action étant limitée à 15% par an.
. des hausses cumulées et définitivement acquises à l'échéance.
Avec SOGEPRIME 3, seules les hausses annuelles constatées du portefeuille sont prises en compte. En effet, toute évolution négative constatée est réputée égale à 0. D'année en année, ces hausses sont définitivement acquises, quelle que soit l'évolution ultérieure du portefeuille (50% de ces hausses pour SOGEPRIME 3 Sécurité PEA en contrepartie d'une rémunération minimum garantie de 15%). Elles viennent s'ajouter à celles qui ont été constatées les années précédentes. Le client connaît donc, à chaque date anniversaire, le remboursement minimum qu'il obtiendra à l'échéance.
- Une prime de performance supplémentaire
Dès lors que le cumul des hausses annuelles atteint un certain seuil, (voir tableau ci-dessous), le client obtient, au titre de l'année considérée et pour chacune des années restantes, quelle que soit l'évolution ultérieure du portefeuille, une prime annuelle (dont le montant dépend du support choisi), qui s'ajoutera aux hausses annuelles qui continueront d'être enregistrées parallèlement.
| Sécurité PEA | SOGEPRIME 3 Garanti PEA | Garanti Assurance | |
| Seuil de déclenchement | 12,5% | 25% | 33% |
| de la prime | |||
| Montant de la prime annuelle | 5% | 10% | 12% |
Si elle est acquise, cette prime de performance supplémentaire assure pour chacune des années ultérieures, soit une dynamisation de la performance future, soit un niveau de performance minimum de 5% pour SOGEPRIME 3 Sécurité PEA, de 10% pour SOGEPRIME 3 Garanti et SOGEPRIME 3 Garanti PEA et de 12% pour SOGEPRIME 3 Garanti Assurance.
- Une performance potentielle attractive
A l'issue des 6 ou 8 années d'investissement (selon le support choisi), le client retrouve son capital investi (hors droits d'entrée ou frais sur versement), augmenté de :
. Pour SOGEPRIME 3 Sécurité PEA
La somme de 50% des hausses annuelles enregistrées par le portefeuille ainsi que des primes de 5% acquises dans le cas où le seuil de déclenchement de 12,5% a été atteint. Quoiqu'il arrive, à l'échéance, la performance garantie ne pourra être inférieure à 15% (soit un TRAAB, Taux de Rendement Annuel Actuariel Brut, de 2,36% minimum sur 6 ans).
. Pour SOGEPRIME 3 Garanti PEA et SOGEPRIME 3 Garanti
La somme des hausses annuelles enregistrées par le portefeuille ainsi que des primes de 10% acquises dans le cas où le seuil de déclenchement de 25% a été atteint.
. Pour SOGEPRIME 3 Garanti Assurance
La somme des hausses annuelles enregistrées par le portefeuille ainsi que des primes de 12% acquises dans le cas où le seuil de déclenchement de 33% a été atteint.
- Un portefeuille diversifié composé de 18 valeurs internationales
Une bonne gestion de portefeuille oblige l'investisseur à respecter le principe de la diversification sectorielle.
C'est pour cette raison que SOGEPRIME 3 est adossé à un portefeuille largement diversifié sur le plan sectoriel.
Graphique
ANNEXE A
Principales caractéristiques des fonds de la gamme SOGELIUM 3
Lancement de 3 FCP garantis commercialisés du 26 juin 2003 au 24 septembre 2003*
Société de gestion : Lyxor International Asset Management
Réseau distributeur : Société Générale
Fiscalité :
- SOGELIUM 3 Garanti PEA : fiscalité avantageuse du PEA
- SOGELIUM 3 Garanti : fiscalité de droit commun
- SOGELIUM 3 Garanti Assurance : fiscalité avantageuse de l'assurance vie
Affectation des revenus : distribution (SOGELIUM 3 Garanti PEA/SOGELIUM 3 Garanti Assurance) / capitalisation (SOGELIUM 3 Garanti)
Durée du placement : 3 ans et 4 mois pour SOGELIUM 3 Garanti et SOGELIUM 3 Garanti PEA / 4 ans et 4 mois pour SOGELIUM 3 Garanti Assurance à compter du 26/09/03.
Dates auxquelles s'applique la garantie :
- le 26/01/07 pour SOGELIUM 3 Garanti et SOGELIUM 3 Garanti PEA
- le 28/01/08 pour SOGELIUM 3 Garanti Assurance
Valeur liquidative d'origine :
- 1000 euros pour SOGELIUM 3 Garanti et SOGELIUM 3 Garanti PEA
- 100 euros pour SOGELIUM 3 Garanti Assurance
Valeur liquidative de référence : La plus haute valeur liquidative constatée entre le 27/06/2003 et le 26/09/2003 inclus*
Minimum de souscription :
. 100 euros pour SOGELIUM 3 Garanti Assurance**
. 1000 euros (hors droits d'entrée) pour SOGELIUM 3 Garanti et SOGELIUM 3 Garanti PEA.
Périodicité de la Valeur liquidative :
Hebdomadaire le vendredi si le fonds ne dépasse pas 80 ME et quotidienne au-delà. / Sauf SOGELIUM 3 Garanti Assurance : quotidienne
Droits d'entrée : 1,5 % jusqu'au 26/09/03, 3 % au-delà (néant pour le support Assurance Vie**)
Droit de sortie : néant
Commission de gestion : 1 % TTC maximum par an**.
Droits de garde : néant
Codes valeurs :
- SOGELIUM 3 Garanti Pea : 708 435
- SOGELIUM 3 Garanti : 708 434
- SOGELIUM 3 Garanti Assurance : 708 436
L'investisseur peut choisir le cadre fiscal qui lui convient : le PEA, l'assurance vie ou un compte titres ordinaire.
Il peut sortir à tout moment sans frais. Cependant la garantie de capital (hors droits d'entrée ou frais sur versement) et la formule de remboursement ne s'appliquent qu'à l'échéance.
* 23 septembre 2003 pour SOGELIUM 3 Garanti Assurance. Pendant la période comprise entre le 27 juin 2003 et le 26 septembre 2003 inclus, les valeurs liquidatives des FCP évolueront selon un rendement proche du marché monétaire (Eonia).
La période de réservation peut être close par anticipation dès lors que les montants maximum de collecte prévus dans les notices ont été atteints.
** Le FCP SOGELIUM 3 Garanti Assurance est un support accessible dans le cadre de plusieurs contrats de SOGECAP, compagnie d'assurance vie et de capitalisation du groupe Société Générale, selon les modalités habituelles des contrats d'assurance (minimum de souscription, frais sur versement et frais de gestion).
ANNEXE B
Principales caractéristiques des fonds de la gamme SOGEPRIME 3
Lancement de 4 FCP Garantis commercialisés du 26 juin 2003 au 24 septembre 2003*
Société de gestion : Lyxor International Asset Management
Réseau distributeur : Société Générale
Fiscalité :
- SOGEPRIME 3 Garanti PEA : fiscalité avantageuse du PEA
- SOGEPRIME 3 Sécurité PEA : fiscalité avantageuse du PEA
- SOGEPRIME 3 Garanti : fiscalité de droit commun
- SOGEPRIME 3 Garanti Assurance : fiscalité avantageuse de l'assurance vie
Affectation des revenus : distribution (SOGEPRIME 3 Garanti PEA/SOGEPRIME 3 Sécurité PEA et SOGEPRIME 3 Garanti Assurance) / capitalisation (SOGEPRIME 3 Garanti)
Durée du placement :
- 6 ans pour SOGEPRIME 3 Garanti, SOGEPRIME 3 Garanti PEA et SOGEPRIME 3 Sécurité PEA
- 8 ans pour SOGEPRIME 3 Garanti Assurance à compter du 26/09/2003
Dates auxquelles s'applique la garantie :
. le 28/09/09 pour SOGEPRIME 3 Garanti, SOGEPRIME 3 Garanti PEA et SOGEPRIME 3 Sécurité PEA
. le 26/09/11 pour SOGEPRIME 3 Garanti Assurance
Montant de la 1ère Valeur liquidative :
. 1000 euros pour SOGEPRIME 3 Garanti, SOGEPRIME 3 Garanti PEA
. 100 euros pour SOGEPRIME 3 Sécurité PEA et SOGEPRIME 3 Garanti Assurance**
Valeur liquidative de référence : La plus haute valeur liquidative constatée entre le 27/06/2003 et le 26/09/2003 inclus*
Minimum de souscription :
. 1000 euros (hors droits d'entrée) pour SOGEPRIME 3 Garanti et SOGEPRIME 3 Garanti PEA.
. 100 euros (hors droits d'entrée) pour SOGEPRIME 3 Sécurité PEA et SOGEPRIME 3 Garanti Assurance**
Périodicité de la Valeur liquidative : hebdomadaire le vendredi si le fonds ne dépasse pas 80 ME et quotidienne au-delà.
Sauf SOGEPRIME 3 Garanti Assurance : quotidienne
Droits d'entrée : 3 % jusqu'au 26/09/03, 5 % au-delà (néant pour le support assurance vie**)
Droit de sortie : néant
Commission de gestion : 1 % TTC maximum par an**.
Droits de garde : néant
Codes valeurs :
- SOGEPRIME 3 Garanti : 708 437
- SOGEPRIME 3 Garanti PEA : 708 438
- SOGEPRIME 3 Sécurité PEA :708 439
- SOGEPRIME 3 Garanti Assurance : 708 440
L'investisseur peut choisir le cadre fiscal qui lui convient : le PEA, l'assurance vie ou un compte titres ordinaire.
Il peut sortir à tout moment sans frais. Cependant la garantie de capital (hors droits d'entrée ou frais sur versement) et la formule de remboursement ne s'appliquent qu'à l'échéance.
* 23 septembre 2003 pour SOGEPRIME 3 Garanti Assurance. Pendant la période comprise entre le 27 juin 2003 et le 26 septembre 2003 inclus, les valeurs liquidatives des FCP évolueront selon un rendement proche du marché monétaire (Eonia). La période de réservation peut être close par anticipation dès lors que les montants maximum de collecte prévus dans les notices auront été atteints.
** Le FCP SOGEPRIME 3 Garanti Assurance est un support accessible dans le cadre de plusieurs contrats de SOGECAP, compagnie d'assurance vie et de capitalisation du groupe Société Générale, selon les modalités habituelles des contrats d'assurance (minimum de souscription, frais sur versement et frais de gestion).
CONTACTS
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