La Société Générale lance SOGE INNOVATION Evolution 3 et SOGE INNOVATION Evolution 4 2 Fonds Communs de Placement dans l'Innovation multisectoriels (FCPI)
Paris, le 29 septembre 2004
Pour répondre aux attentes de ses clients, la Société Générale lance le 27 septembre 2004, 2 nouveaux FCPI multi-sectoriels : SOGE INNOVATION Evolution 3 et SOGE INNOVATION Evolution 4. La commercialisation se déroulera jusqu'au 29 décembre 2004 au plus tard (ou jusqu'à ce que le montant maximum de collecte soit atteint).
La commercialisation simultanée de 2 FCPI gérés par 2 entités distinctes permet aux clients particuliers de la Société Générale :
- d'accéder à l'expertise de deux spécialistes du capital risque : SG AM Alternative Investments (Groupe SG Asset Management) et Edmond de Rothschild Investment Partners (groupe Compagnie Financière Edmond de Rothschild);
- de diversifier leur patrimoine dans des actifs investis dans des sociétés innovantes(*), tout en bénéficiant d'avantages fiscaux importants.
Jusqu'en 2002, les FCPI proposés par la Société Générale étaient investis principalement sur de jeunes sociétés des secteurs technologiques. Pour la 2ème année consécutive, la Société Générale commercialise des FCPI multi-sectoriels dits de " nouvelle génération " qui présentent 2 particularités :
- la part soumise aux critères d'innovation n'est plus investie exclusivement en sociétés jeunes non cotées mais également en sociétés matures cotées ou non, intervenant sur des marchés liés à l'innovation.
- le champ d'intervention de ces nouveaux FCPI est élargi à tous les secteurs innovants des industries traditionnelles et non plus uniquement au seul secteur des nouvelles technologies.
(*) toutefois, en raison du risque lié à ce type d'investissement, nous recommandons de limiter les placements dans des FCPI à 5% du patrimoine financier.
Les caractéristiques du fonds SOGE INNOVATION Evolution 3
Qui gère SOGE INNOVATION Evolution 3 (R)
Le département de private equity de SG Asset Management Alternative Investments, est constitué d'une équipe de professionnels qui sélectionne et suit les investissements dans le cadre d'un processus rigoureux, en s'appuyant sur les expertises sectorielles ainsi que sur les expériences entrepreneuriales et managériales de ses différents membres. L'équipe d'investissement fait également appel à l'expertise de personnalités extérieures, scientifiques, industriels et de financiers de haut niveau, regroupées au sein de comités consultatifs (l'un dédié aux technologies de l'information, l'autre aux applications industrielles des sciences de la vie).
Comment SOGE INNOVATION Evolution 3 est-il géré (R)
SOGE INNOVATION Evolution 3 est investi à hauteur de 60% minimum dans :
- des petites et moyennes entreprises industrielles ou de services non cotées ou cotées sur un marché de valeurs de croissance de l'Espace Economique Européen, qui ont de fortes perspectives de croissance et sont fondées sur le développement de produits innovants.
Les domaines d'investissement sélectionnés seront les secteurs des télécommunications, des technologies de l'information, de l'électronique, des biotechnologies.
Toutefois, les investissements viseront également des entreprises innovantes dans d'autres secteurs d'activité pourvu qu'elles présentent des perspectives de valorisation réelles et compatibles avec l'horizon de liquidité de SOGE INNOVATION Evolution 3.
La part de l'actif du portefeuille (maximum 40 %) non soumise aux critères d'innovation sera investie à hauteur de 50 % en OPCVM de taux et 50 % en OPCVM actions de manière à réduire le risque global attaché au portefeuille. Les investissements privilégieront les valeurs (actions, obligations et titres assimilés) européennes .
Enfin, les liquidités en attente d'affectation seront placées en OPCVM monétaires.
Les caractéristiques du fonds SOGE INNOVATION Evolution 4
Qui gère SOGE INNOVATION Evolution 4 (R)
Forte de 19 années d'expérience dans le " non coté " ; l'équipe de capital développement d'Edmond de Rothschild Investment Partners lui permet de bénéficier d'un flux important de dossiers et de procéder à la sélection des meilleurs.
Comment SOGE INNOVATION Evolution 4 est-il géré (R)
SOGE INNOVATION Evolution 4 est investi à hauteur de 60% minimum dans :
- des petites et moyennes entreprises industrielles ou de services non cotées ou cotées sur un marché de valeurs de croissance de l'Espace Economique Européen, qui ont de fortes perspectives de croissance et sont fondées sur le développement de produits innovants.
Les domaines d'investissement sélectionnés seront les secteurs des télécommunications, des technologies de l'information, de l'électronique, des biotechnologies, des sciences de la vie.
Toutefois, les investissements viseront également des entreprises innovantes dans d'autres secteurs d'activité pourvu qu'elles présentent des perspectives de valorisation réelles et compatibles avec l'horizon de liquidité de SOGE INNOVATION Evolution 4.
La part de l'actif du portefeuille (maximum 40%) non soumis aux critères d'innovation sera investie selon un profil " équilibre " en actions, obligations et titres assimilés européens et internationaux, soit directement, soit par l'intermédiaire d'OPCVM.
SOGE INNOVATION Evolution 4 ne pourra pas investir dans des fonds investissant dans des sociétés non cotées plus de 5% de l'engagement global.
Les liquidités relatives à l'ensemble des actifs non investis seront placées essentiellement en organismes de placement collectif monétaires.
La fiscalité privilégiée des FCPI SOGE INNOVATION Evolution 3 et SOGE INNOVATION Evolution 4
- Lors de l'investissement, les souscripteurs bénéficient, l'année de la souscription, d'une réduction de l'impôt sur le revenu de 25% du montant investi (droit d'entrée inclus) plafonnée à 3 000 euros pour les célibataires, veufs ou divorcés, et à 6 000 euros pour les couples mariés soumis à imposition commune, ce qui correspond à des investissements respectifs de 12000 et 24000 euros.
- Lors de la cession, les plus-values réalisées sont exonérées d'impôt (mais soumis aux prélèvements sociaux).
Pour bénéficier de ces avantages fiscaux, tout souscripteur doit conserver ses parts pendant une durée minimum de 5 ans.
Seuls 3 cas de force majeure autorisent une sortie anticipée sans pénalité :
- licenciement du porteur ou de son époux(se)(1),
- invalidité du porteur ou de son époux(se)(1)(2),
- décès du porteur ou de son époux(se)(1)
Toutefois, les droits de sortie resteront dus dans tous les cas.
(1) soumis à imposition commune
(2) invalidité correspondant au classement dans les 2ème ou 3ème catégories prévues à l'article L341-4 du Code de la Sécurité Sociale.
Principales caractéristiques de SOGE INNOVATION Evolution 3 et SOGE INNOVATION Evolution 4
| Valeur liquidative d’origine | 1000 E | 1000 E |
| Souscription minimale | 5000 E (hors droit d’entrée) | 5000 E (hors droit d’entrée) |
| Durée de placement recommandée | 6 ans ou plus | 6 ans ou plus |
| Durée de vie du fonds | 9 ans ou plus | 9 ans maximum |
| Périodicité de la valeur liquidative | Mensuelle les 6 premières années, hebdomadaire au-delà | Mensuelle |
| Droit d’entrée | 5% | 5% |
| Droit de sortie | 5% maximum si rachat avant la fin de la sixième année 4% maximum si rachat au cours de la septième année 3% maximum si rachat au cours de la huitième année Néant au-delà | 5% maximum si rachat avant la fin de la sixième année, Néant au-delà |
| Commission de gestion/an | 3,588% TTC de l’actif net | 3,60% par an net de toutes taxes** |
| Commission dépositaire/an | 0,1196% TTC | 0,1196% TTC |
| Société de gestion | SG AM Alternative Investments (Groupe SG AM) | Edmond de Rothschild Investment Partners |
| Dépositaire | Société Générale | |
| Code ISIN | FR0010105551 | FR0010101956 |
| Information des porteurs sur la gestion des fonds | Semestrielle | Semestrielle |
** Calculée sur la base de la somme des souscriptions pour les 3 premiers exercices puis sur la base de l'actif net.
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