La DTCC lance un nouveau service mondial de messagerie pour le marché des prêts consortiaux

La Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) a annoncé aujourd'hui le lancement de son service de messagerie Loan/SERV qui fournira un réseau sécurisé et automatisé pour la transmission de messages standard sur les prêts entre les banques mandataires et les prêteurs dans le marché des prêts consortiaux.

Le service mondial de messagerie est le deuxième d'une suite de produits de la DTCC qui feront de Loan/SERV une solution intégrée complète destinée au marché des prêts.

À présent, les informations sur les prêts font la navette par télécopie entre banques mandataires et prêteurs, ce qui occasionne des erreurs provoquées par le traitement manuel. Le service de messagerie prend en charge les informations sur les prêts qui sont largement utilisées, telles que les versements du principal et de l'intérêt, les ajustements des taux, les avis de tirage et les versements de commissions en cours, et met en place un réseau sécurisé et automatisé pour la transmission, la réception et le stockage en ligne de ces messages sur les prêts.

Des messages standard à l'échelle mondiale sur les prêts ont été développés aux États-Unis par la Loan Syndications and Trading Association (LSTA) en collaboration avec la Loan Market Association (LMA) en Europe.

« Nous sommes très heureux que la DTCC ait incorporé les messages standard de l'industrie sur les prêts dans son nouveau service », déclare Bram Smith, directeur exécutif par intérim de la LSTA. « Les messages contribueront largement à renforcer les efficiences et à réduire les erreurs de communication dans le traitement des prêts. Les normes permettront aux banques et aux prêteurs d'exercer un plus grand contrôle sur leurs communications et d'en améliorer la fiabilité et l'actualité à la fois dans les marchés primaires et secondaires. Nous espérons que tous les participants au marché se mettront à utiliser les messages standard. »

« Les messages standard sur les prêts ainsi que le service de messagerie Loan/SERV utilisent FpML^TM, la norme de l'industrie pour le commerce électronique que la LSTA a contribué à faire progresser au profit du marché mondial », déclare Christopher Childs, vice-président de la DTCC, Global Loans Product Management. « Le FpML a déjà fait ses preuves dans les marchés des produits dérivés négociés de gré à gré, dans lesquels la combinaison de sa vitesse d'exécution, de son exactitude et de sa sécurité aboutit à un outil de communication efficace. »

Le service de messagerie emploiera le réseau propriétaire SMART de la DTCC (« Securely Managed and Reliable Technology », une technologie à la gestion sécurisée et fiable) destiné à la transmission et à la réception des messages, mais les clients disposeront de la flexibilité additionnelle de pouvoir utiliser d'autres réseaux de communications tels que SWIFT, ajoute Christopher Childs.

Les prêteurs et les institutions qui ne souhaitent pas directement recevoir de messages électroniques dans leurs systèmes de traitement sont en mesure de se connecter à une plateforme de messagerie Loan/SERV via un navigateur Web pour voir et traiter leurs messages.

La DTCC a lancé son service de rapprochement Loan/SERV aux États-Unis en septembre 2008 et en Europe en novembre 2008. Le service de rapprochement automatise le traitement des prêts consortiaux commerciaux en permettant aux banques mandataires et aux prêteurs de voir et de rapprocher leurs positions de crédit au jour le jour. Le service de rapprochement comme le service de messagerie sont les seuls services qui traitent l'information sur les prêts consortiaux à l'échelle mondiale.

« La DTCC concentre ses efforts sur l'apport d'une solution globale fonctionnant en Europe, en Amérique du Nord, en Asie et sur d'autres marchés. Nous avons besoin d'une solution qui puisse servir une base de clientèle qui, dans un contexte de plus en plus global, joue un rôle actif dans les prêts consortiaux », ajoute Christopher Childs.

Les banques mandataires de premier plan telles que la Citi et la Deutsche Bank ont déjà recours au service de rapprochement et la JP Morgan commencera à l'utiliser au premier trimestre 2009. La DTCC continuera de travailler de concert, avec son conseil consultatif de banques de premier plan au niveau mondial ? la Bank of New York Mellon, la Barclays Capital, la Citi, la Deutsche Bank et la Banque royale d'Écosse ? au développement de Loan/SERV.

Le conseil consultatif européen de la DTCC pour Loan/SERV comprend plus d'une dizaine de membres représentant des banques mandataires, des banques dépositaires et des investisseurs institutionnels, notamment la Barclays Capital, Blue Bay, Cheyne Capital, la Citi, CQS, la Deutsche Bank, European Credit Management et la Banque royale d'Écosse.

A propos de DTCC

Par le biais de ses filiales, la Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) propose des services de compensation, de règlement et d'information pour les actions, les obligations de sociétés et de municipalités, les emprunts publics et les titres adossés à des créances immobilières, les titres du marché monétaire et autres instruments dérivés hors cote. En outre, la DTCC est un éminent gestionnaire d'opérations de constitution de capitaux et d'opérations d'assurance, et assure la mise en relation des fonds et des porteurs avec les firmes financières et les tiers gérant la commercialisation de ces produits. Le dépositaire de la DTCC peut assurer des services de dépôt de titres et d'administration d'actifs pour plus de 3,5 millions de titres émis aux États-Unis et de 110 autres pays et territoires, d'une valeur estimée à 30 billions de dollars. En 2007, la DTCC a réglé plus de 1,8 quadrillions de dollars en opérations sur titres. La DTCC possède des centres d'exploitation sur plusieurs sites aux États-Unis et à l'étranger.

FpML est une marque déposée de l'Association Internationale des Swaps et Dérivés (ISDA).

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