Grâce au système ERASE de NetEconomy, Nationwide Building Society améliore grandement le taux de détection de blanchiment d'argent

LA HAGUE, les Pays-Bas, February 4 /PRNewswire/ -- - l'efficacité de la technologie du système ERASE augmente le rendement du capital investi

NetEconomy, le leader des solutions de surveillance du risque en temps réel au niveau des entreprises pour l'industrie financière a annoncé aujourd'hui que Nationwide Building Society a communiqué un rendement du capital investi important sur son système de surveillance des transactions ERASE, livré par NetEconomy. La qualité des résultats obtenus grâce au système ERASE a non seulement permis d'améliorer le taux de détection de blanchiment d'argent, mais à également favoriser l'identification d'autres utilisations de compte << inattendues >> et << sortant de l'ordinaire >>. Ceci permet d'illustrer la valeur ajoutée que la technologie apporte au processus de détection de blanchiment d'argent et les avantages de l'utilisation d'une telle technologie pour mieux analyser votre base clients. Le déclenchement d'alertes offre aux équipes de conformités les moyens de mener des enquêtes plus efficaces.

La souplesse du système ERASE de NetEconomy a permis à Nationwide de développer des profils << d'égal à égal >> pour les clients particuliers, qui sont utilisés pour la détection des comportements hors du commun. Des comparaisons avancées << d'égal à égal >> sont intégrées dans le profil des clients et ajoutent des informations à partir de l'historique du comportement de ce client dans le but de présenter une image globale de ce dernier tenant compte de certains détails tels que la fréquence, le montant, la source et la destination des crédits et des débits. Grâce à ces profils, les comportements inhabituels sont signalés à l'équipe d'analystes de Nationwide par le système. À la suite d'une enquête rigoureuse, les comptes suspects sont signalés au service national de renseignement sur la criminalité (SNRC).

<< Grâce à notre collaboration avec NetEconomy et à l'utilisation d'une technologie intelligente tel que le système de profilage 'd'égal à égal' nous obtenons d'excellents résultats avec le système ERASE et nous sommes très satisfaits de la qualité des rapports d'opérations suspectes, >> a déclaré Russell Johnston, directeur du service de la conformité juridique (consommateurs) et responsable adjoint de la détection du blanchiment d'argent chez Nationwide. << Non seulement nous répondons aux exigences définies par la FSA en termes de connaissance de vos clients, mais aussi nous leur rappelons clairement notre intention de conserver l'image de marque d'une institution financière à la fois sécurisée et fiable.

Avec un traitement quotidien de près de 2,5 millions de transactions pour le compte de notre clientèle, nous ne pouvons pas nous fier uniquement à une surveillance manuelle, >> a précisé Johnston. << Sans un système de surveillance tel que ERASE, nous serions beaucoup plus vulnérable au blanchiment d'argent. Nous avons une responsabilité à la fois légale et morale d'éviter le blanchiment d'argent grâce à nos systèmes et notre expérience a prouvée que la technologie est un élément essentiel dans la lutte contre ce problème. >>

<< Le rendement sur capital investi dans des logiciels de lutte contre le blanchiment d'argent tel que ERASE doit être mesuré en termes de coûts potentiels en l'absence d'un tel système. L'utilisation de vos systèmes par des organisations terroristes ou des trafiquants de drogue à des fins de blanchiment d'argent peut être très onéreux à court terme en raison des amendes, et à long terme, car cela peut nuire à l'image de marque de l'institution, >> a expliqué Robin Bodaan, directeur commercial pour NetEconomy.

Nationwide utilise ERASE en association avec l'outil Alert and Investigation Manager (AIM) de NetEconomy, recouvrant ainsi tous les produits et services de Nationwide.

À propos de NetEconomy

NetEconomy est le chef de file des solutions de gestion des risques des entreprises en temps réel. Avec 10 ans d'expérience dans la détection des fraudes et dans les systèmes automatiques de lutte contre le blanchiment d'argent pour le compte des institutions financières et les entreprises de télécommunications, NetEconomy a prouvé l'excellente efficacité de la mise en oeuvre de ces systèmes dans le secteur bancaire avec une base mondiale de clients qui leur permet d'atteindre cette conformité, de réduire les risques encourus et de garantir l'image de marque des institutions.

À propos de Nationwide

S'occupant de la gestion des finances personnelles d'un ménage sur quatre au Royaume-Uni, Nationwide est la société de construction la plus importante au monde. En novembre 2003, Nationwide a annoncé qu'elle a obtenu selon les estimations 15,7 % de nouveaux prêts immobiliers au Royaume-Uni. Nationwide est la troisième banque de crédit immobilier du Royaume-Uni, avec un solde en crédits immobiliers de 63 milliards de livres sterling.