Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. rapporte un résultat net record
SHANGHAI, Chine et HONGKONG, March 21 /PRNewswire/ --
- Renforcement de la stratégie des << trois piliers >> de la société
Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. (<< Ping An >> ou << le Groupe >>, HKEX : 2318 ; SSE : 601318) a annoncé aujourd'hui ses résultats annuels pour 2007. Profitant des conditions économiques favorables, Ping An a enregistré une croissance saine dans tous ses secteurs d'activité et un résultat net record en 2007.
Voici quelques points forts des résultats 2007, suivant les International Financial Reporting Standards (<< IFRS >>) :
-- Augmentation de 55,4 % pour le revenu global et de 140,2 % pour le résultat net comparé à la période correspondante de l'année dernière, avec respectivement 137 051 millions de RMB (88 198 millions de RMB en 2006) et 19 219 millions de RMB (8 000 millions de RMB en 2006). -- Le total de l'actif et des capitaux propres a augmenté de 39,8 % et de 138,4 %, respectivement, avec 691 298 millions de RMB (494 435 millions de RMB en 2006) et 113 851 millions de RMB (47 750 millions de RMB en 2006), respectivement. -- Les bénéfices par action ont atteint 2,61 RMB (1,27 RMB en 2006). -- Les primes brutes émises, les frais de police et les dépôts de primes dans les opérations d'assurance vie ont atteint 79 183 millions de RMB (68 202 millions de RMB en 2006). -- Le résultat net des activités bancaires a augmenté considérablement à 1 537 millions de RMB. -- L'actif fiduciaire de gestion de capital du Groupe a augmenté à 47 519 millions de RMB (16 677 millions de RMB en 2006).
D'après les Normes comptables de la RPC, le résultat net du Groupe était de 15 581 millions de RMB, en augmentation de 107,9 % par rapport à 2006. Le total de l'actif a atteint 651 104 millions de RMB et celui des capitaux propres des actionnaires a atteint 109 218 millions de RMB. Le revenu des primes a augmenté de 18,2 % à 100 945 millions de RMB et les bénéfices par action étaient de 2,11 RMB.
Le conseil d'administration a proposé un versement de dividende final de 0,50 RMB par action pour l'année 2007.
Résultats consolidés de Groupe suivant les IFRS Pour l'année terminée le 31 décembre 2007 2006 (en millions de RMB) Primes brutes émises, frais de police et dépôts de primes 99 676 84 276 Moins : dépôts de primes (19 270) (14 580) Primes brutes émises et frais de police 80 406 69 696 Revenu global 137 051 88 198 Résultats d'exploitation avant impôts 22 004 8 548 Résultat net 19 219 8 000 Bénéfices par action (RMB) 2,61 1,27 Ventilation du résultat net par secteur d'activité : Assurance vie 10 883 5 704 Assurance de dommages 2 073 1 048 Activités bancaires 1 537 71 Autres activités 4 726 1 177
Renforcement de la stratégie des << trois piliers >>
Au sujet des réalisations pour 2007, le président et PDG de Ping An, Ma Mingzhe, a fait ce commentaire : << Tirant profit de la tendance positive des marchés intérieur et extérieur, Ping An a continué à améliorer ses services financiers intégrés et sa plate-forme mondiale d'investissements. En s'appuyant au maximum sur le contexte économique favorable de 2007, tous les secteurs d'activité ont connu un développement sain tout en renforçant davantage la stratégie des << trois piliers >> du Groupe. Nos activités d'assurance ont continué à maintenir un élan de croissance solide. Nous atteignons un nouveau record dans nos opérations d'assurance vie et nous avons apporté des améliorations considérables à l'envergure des activités et la qualité du service grâce à une force de vente plus importante. L'intégration et la transformation des activités bancaires ont été effectuées en douceur, ce qui a renforcé considérablement les activités bancaires de Ping An. Shenzhen Ping An Bank a considérablement grandi dans l'entreprise depuis sa création. Les activités d'investissement se sont appuyées sur les conditions de marché soutenu et ont contribué pour la majeure partie à l'accroissement considérable du résultat net du Groupe. De plus, le Groupe a généré une augmentation considérable des retours sur investissements pour l'actif de l'assurance et a enregistré une croissance solide des revenus provenant des activités de courtage de titres et des services bancaires d'investissement. >>
<< 2008 constitue le 20ème anniversaire de la création de Ping An. Partant d'une petite société d'assurance avec seulement 13 employés, le Groupe s'est développé au cours des 20 dernières années pour devenir un groupe de services financiers intégrés comptant près de 70 000 employés, 300 000 agents de vente et plus de 40 millions de clients. Ping An s'est développé petit à petit, d'une entreprise concentrée uniquement sur l'assurance de dommages, en un groupe de services financiers intégrés couvrant l'assurance vie, l'assurance de dommages, les activités bancaires, la gestion de patrimoine, les rentes d'entreprises, et le courtage de fiducie et d'actions. Le Groupe s'est développé non seulement en importance et en diversité, mais il a aussi établi une base plus solide pour une gestion plus viable pour le futur. Je suis très honoré d'avoir été le témoin et l'acteur de cette transformation historique. >>
L'augmentation considérable du résultat net consolidé de 2007 est principalement due à une meilleure performance dans tout le portefeuille commercial du Groupe et à de solides de retours totaux sur investissements. Suivant les IFRS, les activités d'assurance vie, d'assurance de dommages, d'actions et bancaires comptaient respectivement pour près de 56,6 %, 10,8 %, 7,8 % et 8,0 % du résultat net du Groupe en 2007.
La valeur intrinsèque du Groupe était de 150 311 millions de RMB au 31 décembre 2007, une augmentation de 129,2 % par rapport à 2006.
Assurance vie : Croissance solide de l'envergure des activités et de la qualité des services
Le tableau suivant souligne les données financières et d'exploitation clés pour les activités d'assurance vie de Ping An suivant les IFRS : Activités d'assurance vie : Pour l'année terminée le 31 décembre 2007 2006 (en millions de RMB) Primes brutes émises et frais de police 59 913 53 622 Vie individuelle 51 577 45 870 Bancassurance 678 928 Assurance de groupe 7 658 6 824 Dépôts de primes 19 270 14 580 Vie individuelle 12 714 9 296 Bancassurance 6 556 5 284 Primes brutes émises, frais de police et dépôts de primes 79 183 68 202 Part de marché (en termes de primes brutes émises, frais de police et dépôts de primes) 16,0 % 17,0 %
Ping An Life est l'une des sociétés d'assurance vie les plus rentables en RPC. En 2007, Ping An a poursuivi l'amélioration de ses performances commerciales par la stratégie du << développement de marché à deux vitesses >>, par l'innovation de produits et par l'amélioration des services. La société a ainsi atteint un nouveau record pour les activités d'assurance vie. En tirant profit des améliorations considérables apportées à l'envergure des activités et à la qualité des services, les activités d'assurance vie du Groupe ont établi de nouveaux records avec des primes brutes émises, des frais de police et des dépôts de primes de 79 183 millions de RMB, ce qui représente 16,0 % des parts de marché de l'assurance vie en Chine. Le résultat net a augmenté de 90,8 %, passant de 5 704 millions de RMB en 2006 à 10 883 millions de RMB en 2007.
Les primes brutes émises, les frais de police et les dépôts de primes pour les activités d'assurance vie individuelle, de bancassurance et de groupe ont respectivement enregistré une croissance de 16,5 %, 16,5 %, et 12,2 % à 64 291 millions de RMB, 7 234 millions de RMB et 7 658 millions de RMB, respectivement. Les primes de première année, les frais de police et les dépôts de primes des activités d'assurance vie individuelle sont en hausse de 34,9 %, passant de 12 205 millions de RMB en 2006 à 16 464 millions de RMB en 2007. Les principales raisons pour l'augmentation sont le renforcement des forces de vente à plus de 300 000 agents, l'augmentation de leur productivité et le lancement de nouveaux produits liés aux investissements.
Les frais de commission des opérations d'assurance, payés principalement à nos agents de vente, ont augmenté de 37,3 %, passant de 6 559 millions de RMB en 2006 à 9 004 millions de RMB en 2007. Les frais de commission en pourcentage des primes brutes émises, des frais de police et des dépôts de primes ont augmenté, passant de 9,6 % en 2006 à 11,4 % en 2007, suite à l'augmentation des ventes de produits sur la vie individuels, qui ont un taux de commission relativement plus élevé.
Les frais généraux, administratifs et autres ont augmenté de 45,3 %, passant de 6 039 millions de RMB en 2006 à 8 776 millions de RMB en 2007.
Le ratio de conservation des affaires sur 13 mois et 25 mois est resté à un niveau sain, au-dessus de 90 % et de 80 % suite aux améliorations apportées au service clientèle.
Assurance de dommages : une croissance exceptionnellement solide enregistrée
Le tableau suivant souligne les données financières et d'exploitation clés pour les activités d'assurance de dommages de Ping An suivant les IFRS :
Assurance de dommages : Pour l'année terminée le 31 décembre 2007 2006 (en millions de RMB) Primes brutes émises 20 493 16 074 Assurance automobile 14 319 11 057 Assurance non automobile 5 087 4 207 Assurance contre les accidents et la maladie 1 087 810 Part de marché (en termes de primes brutes émises) 10,3 % 10,7 %
Les activités d'assurance de dommages ont enregistré une croissance dans tous leurs secteurs d'activités en termes de types de produits, de canaux de distribution, de régions géographiques et de types de clients. Les primes brutes émises et le résultat net ont respectivement augmenté de 27,5 % et de 97,8 % pour atteindre 20 493 millions de RMB et 2 073 millions de RMB, respectivement. Les activités d'assurance agricole interne ont connu une croissance considérable en 2007, mais l'implication de Ping An Property & Casualty étant limitée dans ce domaine, la part de marché du Groupe a légèrement diminué pour atteindre 10,3 %.
Parmi les trois branches de l'activité d'assurance de dommages, l'augmentation continue de la demande d'automobiles en Chine, combinée à la mise en place d'une assurance responsabilité civile obligatoire, ont entraîné une augmentation des primes brutes émises dans les activités d'assurance automobile de 29,5 % à 14 319 millions de RMB en 2007. D'autre part, les primes brutes émises imputables aux activités d'assurance non automobile ont également enregistré une croissance de 20,9 % à 5 087 millions de RMB suite à l'augmentation des ventes d'assurance de propriétés commerciales.
Priorité étant donnée en permanence à une sélection méthodique des risques et à l'amélioration des services, le rapport sinistres-primes des activités de assurance de dommages a diminué considérablement, passant de 69,6 % en 2006 à 66,0 % en 2007. Du fait de l'augmentation des primes brutes émises, les déclarations de sinistre ont augmenté de 34,5 %, passant de 7 178 millions de RMB en 2006 à 9 651 millions de RMB en 2007. De même, les frais de commission ont aussi augmenté de 27,4 %, passant de 1 572 millions de RMB en 2006 à 2 003 millions de RMB en 2007.
Les frais généraux, administratifs et autres ont augmenté de 42,4 %, passant de 3 029 millions de RMB en 2006 à 4 313 millions de RMB en 2007, suite à l'augmentation des primes brutes émises et à l'intensification de la concurrence dans le secteur.
Activités bancaires : Renforcement considérable des activités bancaires
2007 est la première année fiscale complète d'activité pour Shenzhen Ping An Bank suite à son acquisition en décembre 2006. Depuis la création de Shenzhen Ping An Bank, les activités bancaires du Groupe ont connu une croissance considérable, avec une augmentation du résultat net, passant de 71 millions de RMB en 2006 à 1 537 millions de RMB en 2007 suivant les IFRS. Le ratio de prêt-problème a diminué considérablement, passant de 6,3 % à 0,8 %, et le ratio actif/capital ainsi que le ratio actif/capital incompressible étaient de 9,1 %, un taux bien au-dessus des conditions réglementaires. En outre, les résultats des opérations bancaires pour 2007, s'élevant à 418 millions de RMB, reflètent les avantages uniques de la cession des avoirs non productifs et des reprises sur provision de litiges.
Suivant les IFRS, du fait de la contribution de Shenzhen Ping An Bank pour toute l'année 2007, le revenu net d'intérêts pour l'année a augmenté considérablement, passant de 112 millions de RMB en 2006 à 3 478 millions de RMB en 2007. La marge de revenu net s'est aussi améliorée, passant de 1,8 % en 2006 à 2,7 % en 2007. Du fait principalement de l'augmentation de la contribution de Shenzhen Ping An Bank sur l'ensemble de l'année 2007, les frais généraux, administratifs et autres ont augmenté, passant de 86 millions de RMB en 2006 à 1 769 millions de RMB en 2007. Cependant, la croissance des revenus devançant l'augmentation des frais durant l'année, le ratio coût/revenu a diminué, passant de 39,1 % en 2006 à 36,5 % en 2007.
Activités d'investissement : Croissance solide des produits financiers Le tableau suivant récapitule les points forts des produits financiers de Ping An suivant les IFRS : Produits financiers consolidés : Pour l'année close le 31 décembre 2007 2006 (en millions de RMB) Produit net des placements 15 257 12 198 Bénéfices nets réalisés et non réalisés 36 487 9 773 Produit total des placements 51 744 21 971 Rendement net des placements 4,5 % 4,3 % Rendement total des placements 14,1 % 7,7 %
En 2007, Ping An a tiré profit des conditions de marché soutenu et les activités d'investissement ont contribué pour la majeure partie à l'accroissement important des bénéfices du Groupe. Ping An est parvenu à une augmentation considérable des retours sur investissements pour l'actif de l'assurance et a enregistré une croissance solide des revenus provenant des activités de courtage de titres et des services bancaires d'investissement. L'actif fiduciaire de gestion de capital a aussi augmenté à 47 519 millions de RMB.
Suivant les IFRS, le produit net des placements du Groupe a augmenté de 25,1 %, passant de 12 198 millions de RMB en 2006 à 15 257 millions de RMB en 2007, suite à l'augmentation de l'actif d'investissement, passant de 332 164 millions de RMB au 31 décembre 2006 à 474 887 millions de RMB au 31 décembre 2007. De plus, le revenu de dividende plus élevé reçu des fonds de placement en actions a également entraîné une amélioration du rendement net des placements, passant de 4,3 % en 2006 à 4,5 % en 2007.
La performance solide des marchés d'action de la RPC l'année dernière a produit une augmentation de 135,5 % du produit total des placements du Groupe, passant de 21 971 millions de RMB en 2006 à 51 744 millions de RMB en 2007. Le rendement total des placements s'est aussi amélioré, passant de 7,7 % en 2006 à 14,1 % en 2007. Afin de bloquer les bénéfices accumulés au cours des exercices précédents, les profits d'investissement réalisés ont augmenté considérablement pour atteindre 33 987 millions de RMB, par quoi le total des bénéfices nets réalisés et non réalisés a beaucoup augmenté, passant de 9 773 millions de RMB en 2006 à 36 487 millions de RMB en 2007.
Ping An a continué à améliorer la répartition d'actif de son portefeuille pour saisir des opportunités dans les marchés des capitaux. Les dépôts à terme fixe du Groupe en pourcentage de l'actif total des investissements ont diminué pour atteindre 7,0 % au 31 décembre 2007 par rapport à 17,8 % au 31 décembre 2006, tandis que la pondération des placements en actions a augmenté de 24,7 % au 31 décembre 2007 comparé à 13,5 % au 31 décembre 2006.
Les conditions de marché soutenu ont provoqué une augmentation considérable du volume total des transactions sur le marché des valeurs mobilières en RPC, qui à son tour a augmenté les revenus de courtage provenant des activités de courtage de titres, passant de 349 millions de RMB en 2006 à 1 556 millions de RMB en 2007.
Quant aux activités fiduciaires, l'actif sous gestion en 2007 était de 47 519 millions de RMB, entraînant une augmentation du produit total des commissions à 656 millions de RMB en 2007. Le résultat net a augmenté, passant de 194 millions de RMB en 2006 à 744 millions de RMB en 2007.
Perspectives d'avenir
Envisageant l'avenir, M. Ma Mingzhe a fait ce commentaire : << 2008 marque le début de la troisième décennie du développement de Ping An. Nous sommes vraiment confiants dans la croissance à long terme, solide et stable de l'économie chinoise et de Ping An. Tirant profit de notre équipe de direction solide, notre stratégie de développement claire, notre approche financière prudente et la croissance stable de toutes nos activités, nous sommes convaincus que Ping An sera capable d'atteindre ses objectifs de développement pour les dix prochaines années et de fournir un rendement à long terme et durable à nos actionnaires. >>
À propos de Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd.
Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. (<< le Groupe >>) a été fondé en 1988 et son siège social se trouve à Shenzhen. Il s'agit du premier groupe de services financiers intégrés de Chine, qui combine ses activités principales d'assurance avec des activités bancaires commerciales ainsi que de courtage de titres, de gestion d'actif et de rentes d'entreprises pour créer un profil commercial hautement efficace et diversifié. L'entreprise est cotée sur le tableau principal de la Bourse de Hongkong depuis juin 2004 sous le nom de << Ping An of China >>, et sous le symbole boursier << 2318 >>. Depuis mars 2007, ses actions A sont cotées à la Bourse de Shanghai sous le symbole boursier << 601318 >>.
Le Groupe est la société holding des filiales suivantes : Ping An Life Insurance Company of China, Ltd. (<< Ping An Life >>) ; Ping An Property & Casualty Insurance Company of China, Ltd. (<< Ping An Property & Casualty >>) ; Ping An Annuity Insurance Company of China, Ltd. ; Ping An Asset Management Co., Ltd. ; Ping An Health Insurance Company of China, Ltd. ; China Ping An Insurance Overseas (Holdings) Limited ; China Ping An Trust & Investment Co., Ltd. et Shenzhen Ping An Bank. China Ping An Trust & Investment Co., Ltd. détient Ping An Securities Company ; et Ping An Overseas détient China Ping An Insurance (HK) Co., Ltd. ainsi que Ping An of China Asset Management (Hong Kong) Co., Ltd.
Au 31 décembre 2007, le Groupe comptait près de 301 801 agents de vente d'assurance vie, offrant des services financiers diversifiés, notamment d'assurance et de gestion des placements, à près de 40,95 millions de clients particuliers et 1,97 millions de clients commerciaux.
Au cours des 20 dernières années, Ping An est devenu une des marques de l'industrie financière les mieux connues de Chine, tant sur le marché intérieur que sur les marchés extérieurs. Le Groupe possède une large base de clientèle intérieure, et il constitue une des rares institutions financières chinoises à offrir des services intégrés d'assurance, bancaires, fiduciaires et de courtage.
Pour de plus amples renseignements, veuillez consulter le site Internet de Ping An à l'adresse www.pingan.com.cn.
Demande de renseignements investisseurs M. Jin Shaoliang Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. Tél. : +86-755-2262-3487 Portable : +86-139-0295-2942 E-mail : jinsl@pingan.com.cn Demandes de renseignements médias M. Richard Sheng Ruisheng Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. Tél. : +86-755-2262-3557 Portable : +86-135-0287-0175 E-mail : shengrs@pingan.com.cn Mme Zhao Tong Brunswick Group Ltd. Tél. : +852-3512-5088 Portable : +852-9011-8258 E-mail : tzhao@brunswickgroup.com Mme Alex Xiao Ping Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. Tél. : +86-755-2262-3452 Portable : +86-138-0270-9781 E-mail : xiaoping002@pingan.com.cn M. Peter Sjovall Brunswick Group Ltd. Tél. : +852-3512-5022 Portable : +852-9385-3868 E-mail : psjovall@brunswickgroup.com
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