Algorithmics annonce des améliorations à sa North American Loan Loss Database
TORONTO, Ontario, November 17 /PRNewswire/ -- Algorithmics Incorporated a annoncé aujourd'hui, dans le cadre de son Algo Capital and Credit Forum qui se tient à New York, qu'un certain nombre d'améliorations seraient offertes aux banques qui souscriraient à sa North American Loan Loss Database (base de données nord-américaine de perte sur prêts). Cette base de données, par l'équipe du service de données Algo Credit d'Algorithmics, fournit recherche, analyse et données précises et empiriques sur les prêts commerciaux recueillies auprès d'importants intervenants sur le marché. Créée en 1992, la base de données nord-américaine de perte sur prêts est complétée par le nouveau rôle de fournisseur de services de données et d'analyse qu'assume la société auprès de l'organisme Pan-European Credit Data Consortium (PECDC), premier projet transfrontalier de groupage de données sur le risque de crédit dans l'ensemble du secteur qui fournit à ses membres des services d'assistance pour satisfaire aux exigences de Bâle II.
Fondée sur la technologie primée d'Algo Suite, cette offre bonifiée comprend une couverture plus étendue de l'analyse de données et des catégories de biens grâce à un portail Internet spécialisé et sûr. En plus de gérer l'exposition au risque de crédit commercial des grandes sociétés et des PME, le service couvre maintenant également les banques et les prêteurs spécialisés, y compris dans le secteur de l'immobilier commercial. Une facilité de validation et de collecte de données, ainsi que de mise en correspondance en ligne fournit des niveaux incomparables de qualité de données, de débit et de disponibilité. Un groupe de méthodologie, composé de représentants des banques participantes et présenté par le service de données Algo Credit, s'assurera que le contenu du service est géré par les banques et pour les banques.
"Les données, la recherche et l'analyse que nous proposons se caractérisent par leur transparence et répondent directement aux demandes des clients concernant la gestion de portefeuille de crédit accordé, le capital économique, l'établissement des prix, les liquidités et, bien sûr, l'accord Bâle II", a déclaré Craig Van Ness, premier vice-président, responsable du service de données Algo Credit. "Les améliorations annoncées aujourd'hui sont le résultat d'un programme d'investissements importants sur le plan du personnel, de la méthodologie et de la technologie. Le service de données Algo Credit constitue une nouvelle norme dans le secteur pour la collecte, la normalisation et la compilation de données sur les risques de crédit empiriques afin de bien gérer le portefeuille de crédit accordé."
Le service de données Algo Credit
Le service de données Algo Credit est le moyen le plus fiable, le plus précis et le plus efficace par rapport au coût de créer les ensembles de données empiriques nécessaires à l'évaluation des composantes du risque afin de gérer le portefeuille de crédit accordé. Les abonnés ont un accès exclusif à des bases de données de recherche, d'analyse et interbancaires qui contiennent des observations sur les migrations d'emprunts commerciaux, les manquements, les pertes et les recouvrements; ces observations couvrent toutes les catégories d'exposition au risque d'entreprise comprises dans l'accord Bâle II. Les renseignements sont remis par les plus importantes institutions financières d'Amérique du Nord et d'Europe.
Algorithmics
Fondée en 1989, Algorithmics est un chef de file réputé en gestion des risques de l'entreprise. À la suite de son acquisition par le groupe Fitch en janvier 2005, Algorithmics est devenue le principal fournisseur mondial de solutions et de services de gestion des risques de l'entreprise qui permettent aux institutions financières de comprendre et de gérer efficacement leurs risques financiers. La société compte plus de 200 clients, dont 60 des 100 plus grandes institutions financières du monde. Algorithmics a été désignée "meilleur fournisseur de solutions de gestion des risques du marché, de crédit et d'exploitation" dans le palmarès "Technologie 2004" de Risk Magazine.
Fitch Group
Fitch Group est la société mère de Fitch Ratings, l'une des principales agences de notation mondiales qui fournit aux marchés financiers internationaux des notations exactes, opportunes et prospectives. Fitch Ratings est établie à Londres et à New York, elle exploite des bureaux et des coentreprises à plus de 50 endroits et offre des services à des sociétés dans plus de 80 pays. Fitch est une filiale en propriété exclusive de Fimalac, S.A., groupe international de services aux entreprises inscrit en bourse et établi à Paris, en France.
ALGO, ALGORITHMICS, AI & design, MARK-TO-FUTURE, ALGO CAPITAL, ALGO COLLATERAL, ALGO CREDIT, ALGO MARKET, ALGO OPVANTAGE, ALGO RISK, et ALGO SUITE sont des marques de commerce d'Algorithmics Trademarks LLC.