La Société Générale poursuit la commercialisation de SOGELYRE avec SOGELYRE 4, une nouvelle offre de fonds garantis qui associe atouts de la multigestion et sécurité du capital
Forte du succès remporté lors de la commercialisation des gammes SOGELYRE précédentes (environ 550 millions d'euros de collecte ), la Société Générale en poursuit la commercialisation, à partir du 20 avril 2004, avec SOGELYRE 4.
La gamme SOGELYRE 4 présente 3 nouveautés :
- L'allocation du portefeuille entre actions et produits de taux est modifiée pour profiter pleinement de la configuration haussière des marchés actions.
La part action est portée à 75% contre 65% pour les gammes SOGELYRE précédentes. Cette nouvelle allocation a pour conséquence de modifier la pondération allouée à chaque OPCVM (voir descriptif des OPCVM ci-après).
- Le panier d'OPCVM a évolué. 5 supports entrent et se substituent à 5 qui sortent :
- MS SICAV US Value Equity, (5 étoiles S&P), remplace CDC- Oakmarks US Large Cap Value,
- TOTAL Return Bond Fund (fonds maître, 5 étoiles S&P), remplace PIMCO Total Return (fonds nourricier),
- Franklin Mutual European, (5 étoiles S&P), remplace Tocqueville Dividende,
- Richelieu Spécial, (5 étoiles S&P), remplace Agressor,
- CDC Euro Souverains, (4 étoiles S&P), remplace ING Renta Fund Euromix.
- le nombre de sociétés de gestion passe de 13 à 14 avec l'intégration de MORGAN STANLEY, un des leaders mondiaux de la gestion d'actifs.
Rappel du fonctionnement du produit
La gamme SOGELYRE 4 se compose de 3 FCP : SOGELYRE 4 Garanti, SOGELYRE 4 Garanti PEA et SOGELYRE 4 Garanti Assurance.
Les 3 fonds qui composent cette gamme ont la particularité d'être adossés à une sélection de 20 OPCVM choisis par nos experts parmi les meilleurs du marché pour la qualité de leur gestion et la régularité de leurs performances.
Au travers de ces 20 OPCVM, les compétences de 14 sociétés de gestion reconnues sont réunies.
Les 3 fonds de la gamme SOGELYRE 4 offrent aux souscripteurs la garantie de retrouver, à l'échéance, 100% de leur capital investi (hors droit d'entrée ou frais sur versement) majoré de 80 ou 85% (selon le type de support choisi) de la moyenne des performances constatées chaque année depuis l'origine.
Cette nouvelle gamme de produits garantis s'adresse principalement aux particuliers présentant une aversion au risque et souhaitant diversifier leurs placements en termes de supports, d'actifs et de zones géographiques, tout en bénéficiant d'une garantie en capital à l'échéance.
Société Générale
La Société Générale est l'un des tout premiers groupes de services financiers de la zone euro. Avec 88 000 personnes dans le monde, son activité se concentre autour de trois grands métiers :
- Réseaux de détail & Services financiers qui comptent plus de 15 millions de clients en France et à l'international.
- Gestions d'actifs, Gestion privée & Métier Titres, où le Groupe compte parmi les principales banques de la zone euro avec 1165 milliards de dollars en conservation et 284 milliards d'euros sous gestion à décembre 2003.
- Banque de financement & d'investissement. SG CIB se classe durablement parmi les leaders européens et mondiaux en marché de capitaux en euro, produits dérivés, et financements structurés.
La Société Générale figure dans les quatre principaux indices internationaux de développement durable. www.socgen.com
- Accédez au meilleur de la gestion en toute sécurité à travers une sélection de 20 fonds d'investissement reconnus(1)
Un placement 100 % sécurisé
Avec SOGELYRE 4, le client bénéficie d'une garantie intégrale de son capital à l'échéance(2).
Un accès à une sélection de fonds choisis parmi les plus performants de leur catégorie(3)
Avec SOGELYRE 4, le client accède à une sélection de 20 fonds choisis pour lui par des experts et figurant parmi les meilleurs sur le marché, pour la qualité de leur gestion et la régularité de leurs performances.
Le choix du cadre fiscal
Le client peut investir dans les cadres fiscaux très avantageux du PEA ou de l'assurance vie ou tout simplement sur un compte-titres ordinaire.
- Une participation importante à la performance d'un portefeuille de 20 fonds d'investissement
Chaque fonds sélectionné participe, à hauteur de sa quote-part d'origine, à la performance de SOGELYRE 4
Les fonds sélectionnés et leur poids respectif dans le portefeuille de SOGELYRE 4 sont fixés à l'origine et pour toute la durée du placement, pour le calcul de la performance à l'échéance.
Les performances annuelles du portefeuille sont optimisées
Chaque année, la performance du portefeuille de 20 fonds est calculée entre l'origine et chaque date de constatation annuelle. Si elle est positive, elle sera prise en compte dans son intégralité dans le calcul du gain obtenu à l'échéance ; a contrario, si elle est négative, elle sera réputée nulle.
Une participation élevée à la performance du portefeuille(4)
Avec SOGELYRE 4, à l'échéance, le capital investi(2) à l'origine est majoré de 80 % ou 85 % de la moyenne des performances annuelles(5) du portefeuille de 20 fonds, selon que le placement a été effectué à horizon 6 ans sur un compte-titres (ordinaire ou PEA) ou à horizon 8 ans dans le cadre de l'assurance vie.
(1) Les fonds d'investissement composant le portefeuille sont des SICAV ou des Fonds Communs de Placement.
(2) Hors droit d'entrée ou frais sur versement.
(3) Étant bien spécifié que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(4) La garantie de capital et la formule de remboursement ne s'appliquent qu'à l'échéance, pour les souscriptions effectuées sur la base de la valeur liquidative de référence.
5) Calculées entre l'origine et chaque date de constatation annuelle.
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