La Société Générale enrichit sa gamme d'OPCVM éligibles à son plan d'épargne programmée DECLIC Bourse.
Paris, le 21 septembre 2004
Forte de l'excellente performance d'OPCVM composant cette gamme, tels que DECLIC Actions France (+ 253,05% sur les 10 dernières années[1], soit près de 2,5 fois la performance de l'indice CAC 40 sur la même période), ou DECLIC Actions France PEA (+ 181,54% sur les 10 dernières années1), la Société Générale enrichit sa gamme DECLIC Bourse, en proposant désormais 14 supports différents (au lieu de 9), afin de répondre encore mieux à l'ensemble des besoins de sa clientèle (dans le cadre fiscal du PEA et hors PEA).
DECLIC Bourse est un plan d'épargne programmée (à partir de 50 E/mois) en OPCVM. Il permet de se constituer progressivement une épargne investie sur les marchés financiers.
L'avantage principal de cet investissement régulier est que, quel que soit le niveau des indices boursiers, les effets des fluctuations des marchés financiers sont amortis.
La volatilité constatée sur les marchés financiers ces dernières années et les perspectives contrastées de rendement à court ou moyen terme des grandes familles d'actifs rendent en effet plus attractif le mécanisme d'épargne programmée qui lisse les prix d'achat des investissements réalisés et ainsi maximise les perspectives de plus-values pour les épargnants.
DECLIC Bourse propose deux formules de gestion différentes, " profilée " ou " individuelle ". L'enrichissement de la gamme d'OPCVM concerne les deux formules.
- la gestion " profilée " : les supports de la gamme SELECT Gestion sont dorénavant éligibles à l'épargne programmée DECLIC Bourse.
[1] Source Standard & Poor's, du 29/04/94 au 23/04/04. Performance nette de frais de gestion et dividendes nets réinvestis. Etant spécifié que les performances passées ne présagent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Dans cette formule les clients confient la gestion de leurs avoirs aux spécialistes de la Société Générale qui effectuent, pour leur compte, les arbitrages. Ils n'ont pas à se soucier des évolutions des marchés financiers au jour le jour.
Lors de la souscription, les clients définissent avec leur Conseiller leur profil d'investisseur et le niveau de risque qu'ils sont prêts à accepter.
Dans le cadre fiscal du PEA, les fonds profilés proposés sont :
- SELECT PEA 2 (part P DECLIC[2])
Valorisation active du capital via un investissement au minimum à 90% en parts ou actions d'OPCVM éligibles au PEA.
- SELECT PEA Dynamique (part P DECLIC2)
Valorisation dynamique du capital via un investissement au minimum à 90% en parts ou actions d'OPCVM éligibles au PEA.
En dehors du PEA, les fonds profilés proposés sont :
- SELECT Equilibre (part P DECLIC2)
Investissement équilibré sur les marchés de taux et d'actions.
- SELECT Dynamique (part P DECLIC2)
Investissement essentiellement sur les marchés actions.
- la gestion individuelle : le client choisit directement ses supports d'investissement spécialisés par pays, zone géographique ou style de gestion. Cette approche est destinée prioritairement à des clients souhaitant diversifier les sources de plus-values potentielles pour leurs placements.
Dans le cadre fiscal du PEA, les fonds proposés sont :
- DECLIC Actions France PEA
Investissement sur le marché actions françaises dont au moins 75% de titres éligibles au PEA.
- DECLIC Actions Europe PEA
Investissement sur les marchés d'actions européens dont au moins 75% en actions des pays de la Communauté européenne éligibles au PEA.
- SOGEACTIONS MIDCAP France (part P DECLIC2)
Investissement à hauteur de 75% minimum en titres éligibles au PEA, essentiellement constitué d'actions de sociétés de petites et moyennes capitalisations.
- SOGEACTIONS OPPORTUNITES Europe (part P DECLIC2)
Investissement en actions européennes à fort potentiel de valorisation.
- SOGE AUDACE Rotation Sectorielle Europe (part P DECLIC2)
Valorisation du capital via une allocation d'actifs entre 3 macro-secteurs de l'économie (cyclique, non cyclique et financier).
En dehors du PEA, les fonds proposés sont :
- DECLIC Actions France
Investissement sur les marchés d'actions françaises.
- DECLIC Oblig Euro Evolutif (DECLIC Obligations Europe jusqu'au 20 octobre 2004)
Investissement sur les marchés de taux de la zone euro, en tirant profit de l'évolution des taux d'intérêt sur toutes les durées, du très court terme aux emprunts à 30 ans.
[2] Cet OPCVM est éligible à DECLIC Bourse grâce à sa part P DECLIC (P comme " Programmée "). Il est également toujours possible d'investir à tout moment sur cet OPCVM, en versement ponctuel, grâce à sa part S (comme " standard "). Part P et part S sont définies par 2 codes ISIN distincts.
- DECLIC Actions Euro
Investissement à dominante actions sur la zone euro.
- DECLIC Actions Monde
Investissement sur les marchés actions de l'OCDE.
- SOGEACTIONS OPPORTUNITES Amérique (part P DECLIC2)
Investissement à 100% sur les sociétés nord américaines à fort potentiel de croissance.
La nouvelle gamme DECLIC Bourse a vocation à être encore élargie dans les mois à venir en fonction de l'évolution des attentes de la clientèle et des perspectives anticipées sur les marchés financiers.
Groupe Société Générale
La Société Générale est l'un des tout premiers groupes de services financiers de la zone euro.
Avec 88 000 personnes dans le monde, son activité se concentre autour de trois grands métiers :
- Réseaux de détail & Services financiers qui comptent plus de 15 millions de clients en France et à l'international.
- Gestions d'actifs, Gestion privée & Métier Titres, où le Groupe compte parmi les principales banques de la zone euro avec plus de 1300 milliards de dollars en conservation et 311 milliards d'euros sous gestion à fin juin 2004.
- Banque de financement & d'investissement. SG CIB se classe durablement parmi les leaders européens et mondiaux en marché de capitaux en euro, produits dérivés, et financements structurés.
La Société Générale figure dans les quatre principaux indices internationaux de développement durable. www.socgen.com
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